工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金更新的招募            阐述书        （2024 年第 1 号）     基金料理东说念主：工银瑞信基金料理有限公司     基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                        更新的招募阐述书                       病笃请示   本基金经中国证券监督料理委员会 2019 年 10 月 14 日证监许可【2019】1911 号文注 册召募。本基金基金合同于 2020 年 4 月 24 日慎重收效。   基金料理东说念主保证本招募阐述书的内容真确、准确、完竣。本招募阐述书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作念 出践诺性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应弘扬阅读本招募阐述书，全面坚毅 本基金产物的风险收益特征，应充分探究投资者自身的风险承受能力，并对认购                                   （或申购）、 买卖基金的意愿、时机、数目等投资行径作出孤苦决策。基金料理东说念主提醒投资者基金投资 的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化导致的投 资风险，由投资者自行作事。   本基金主要投资于上海黄金交易所的黄金现货合约，邃密追踪黄金价钱走势，基金净 值会因为国内黄金市集价钱波动等身分产生波动，投资者在投成本基金前，应全面了解本 基金的产物特点，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各样风险，包括：市集风险、 信用风险、流动性风险、黄金 ETF 基金私有的风险、与 ETF 运作相关的风险等。本基金为 交易型怒放式基金，投资磋商为邃密追踪黄金现货价钱走势，预期风险和预期收益水平与 黄金价钱相似。   本基金接纳现款认购/申购、赎回和黄金合约认购/申购、赎回两种方式办理本基金的 认/申购、赎回业务。本基金现款申购与赎回对价为现款替代、现款差额极度他对价，通过 上海证券交易所办理，使用证券账户进行申购赎回；黄金现货合约的申购与赎回对价包括 组合黄金现货合约、现款差额极度他对价，通过上海黄金交易所办理，投资者应同期具有 证券账户和黄金账户，并在办理申购赎回业务前完成账户备案手续。   基金的过往功绩并不预示其明天剖析。基金料理东说念主料理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩剖析的保证。基金料理东说念主依照恪尽责守、古道信用、严慎费力的原则料理和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募阐述书，更新了基金的用度与税收、相关服务机构、对基金份额 持有东说念主的服务、附件二等章节，同期也更新了基金料理东说念主章节的部分信息，相关信息更新 截止日为 2024 年 11 月 4 日。本招募阐述书所载财务数据和净值剖析数据截止日为 2023 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金          更新的招募阐述书 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                                                                                                     更新的招募阐述书 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金               更新的招募阐述书                      一、绪 言   《工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金招募阐述书》（以下简称“本招募阐述书” 或“招募阐述书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作料理办法》      （以下简称“《运作办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息流露料理办法》(以 下简称“《信息流露办法》”)、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险料理划定》                                       （以 下简称“《流动性风险料理划定》”）、                  《黄金交易型怒放式证券投资基金暂行划定》极度他 相关法律律例以及《工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金 合同”）编写。   本招募阐述书阐扬了工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金的投资磋商、策略、风险、 费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 阐述书。   基金料理东说念主承诺本招募阐述书不存在职何伪善记录、误导性述说或者症结遗漏，并对其 真确性、准确性、完竣性承担法律作事。   本基金根据本招募阐述书所载明的府上央求召募。本招募阐述书由工银瑞信基金料理有 限公司解释。本基金料理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募阐述书中载明的信息， 或对本招募阐述书作任何解释或者阐述。   本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同极度他相关划定享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应瞩目查阅基金合同。                      二、释 义   在本招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验改进和补充 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                          更新的招募阐述书 式证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改进和补充 明书》极度更新 要》极度更新 告》 上市交易公告书》 行政规章以极度他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文告等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改进     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进     《信息流露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息流露料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险料理划定》及颁布机关对其时常作念出的改进 体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经相关政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                           更新的招募阐述书 关法律律例划定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及相关法律律例划定，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、交易等业务 的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金料理东说念主签订了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 指定的在召募期间代理本基金发售业务的机构 理东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的机构 型怒放式基金登记结算业求实施细目》（极度时常改进）界说的基金份额的登记、存管、结 算及相关业务 证券登记结算有限作事公司 东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得回中国证监会书面证据的日历 算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书     《业务王法》：指上海证券交易所发布实施的《上海证券交易所交易型怒放式指数基 金业求实施细目》极度时常改进、中国证券登记结算有限作事公司发布实施的《中国证券登 记结算有限作事公司对于上海证券交易所交易型怒放式基金登记结算业求实施细目》极度不 时改进和上海证券交易所、中国证券登记结算有限作事公司发布的其他相关王法和划定 邃密追踪功绩比拟基准，追求追踪偏离度和追踪错误最小化，接纳怒放式运作方式的基金 份额的行径 赎回清单划定的对价向基金料理东说念主央求购买基金份额的行径 求将基金份额兑换为申购赎回清单划定的对价的行径 黄金现货合约、现款替代、现款差额极度他对价 托福给赎回东说念主的组合黄金现货合约、现款替代、现款差额极度他对价 海黄金交易所挂盘的黄金现货实盘合约、黄金现货展期交收合约等上海黄金交易所黄金现货 交易品种 代部分或全部黄金现货合约的一定数目的现款 位中的黄金现货合约市值和现款替代之差；投资东说念主申购、赎回时应支付或应得回的现款差额 根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数蓄意 的计算值，预估现款部分由申购赎回代理机构预先冻结 的基金份额应为最小申购赎回单元的整数倍 按照一定比例休养基金份额总额及基金份额净值的行径 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                       更新的招募阐述书 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为用 基金应收申购款极度他资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子流露网站）等序论 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按时进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、流畅受限的新股及非公开导行股票、资产 支柱证券、因刊行东说念主债务讲错无法进行转让或交易的债券等                          三、基金料理东说念主   （一）基金料理东说念主概况   称呼：工银瑞信基金料理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新开阔厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准成立机关：中国证监会   批准成立文号：中国证监会证监基金字200593 号   计划范围：基金召募、基金销售、资产料理及中国证监会许可的其他业务   组织神气：有限作事公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   接洽东说念主：朱碧艳   接洽电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                      更新的招募阐述书 公司占公司注册成本的 20%。   存续期间：赓续计划   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金料理有限公司党委文书、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行生意信贷部、营业部和 公司业务二部作事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西践诺董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租赁党委文书、践诺董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司党委副文书、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产料理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行计策料理与投资者关系部高等行家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行计策料理与 投资者关系部行家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总司理、工行厦门分行行家。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限作事公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构作事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，孤苦董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照管人委员会委员，香港会德丰集团磋商委员会委员，香港病院料理局公积金计划受托东说念主，香 港证监会圭表复检委员会委员，香港政府经济照管人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展作事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。   陈忠阳先生，孤苦董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系教诲，金融风险料理作事室主任，中国国度风险料理圭表化技能委员会委员、中国 银行业从业东说念主员经验认证考试行家，曾任中国东说念主民大学国际学院副院长。主要研究鸿沟为金 融风险料理、金融监管。   伏军先生，孤苦董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教诲、博士生 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                        更新的招募阐述书 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部文书，北京金融法院行家磋商委员会委员、最 高手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）践诺主任、中国法学会国际经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国际金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富料理、基金分销部主管，瑞银资产料理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银作事逾 9 年，负责 料理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限作事公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产料理（国际）有限公司董事、工银 瑞信投长途理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文书。2009 年至 2011 年接事于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵栩先生，硕士研究生；15 年证券从业教授；2008 年加入工银瑞信，曾任风险料理部 金融工程分析师，现任指数及量化投资部副总司理、基金司理。2011 年 10 月 18 日于今， 担任上证中央企业 50 交易型怒放式指数证券投资基金基金司理；2012 年 10 月 9 日于今， 担任深证红利交易型怒放式指数证券投资基金基金司理；2012 年 10 月 9 日于今，担任工银 瑞信深证红利交易型怒放式指数证券投资基金王人集基金基金司理；2015 年 7 月 9 日至 2020 年 7 月 27 日，担任工银瑞信中证环保产业指数分级证券投资基金基金司理；2015 年 7 月 9 日至 2020 年 10 月 18 日，担任工银瑞信中证新动力指数分级证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 25 日于今，担任工银瑞信创业板交易型怒放式指数证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 21 日于今，             担任工银瑞信创业板交易型怒放式指数证券投资基金王人集基金基金司理； 金司理；2019 年 10 月 17 日于今，担任工银瑞信中证 500 交易型怒放式指数证券投资基金 基金司理；2019 年 12 月 19 日于今，担任工银瑞信深证 100 交易型怒放式指数证券投资基 金基金司理；2020 年 2 月 18 日于今，担任工银瑞信贤明中证 500 指数分级证券投资基金（自 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                             更新的招募阐述书 金）基金司理；2020 年 4 月 24 日于今，担任工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金基金 司理；2020 年 5 月 21 日于今，担任工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金王人集基金基金 司理；2020 年 6 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日，担任工银瑞信中证 800 交易型怒放式指数证 券投资基金基金司理；2020 年 7 月 24 日至 2022 年 4 月 26 日，担任工银瑞信深证 100 交易 型怒放式指数证券投资基金王人集基金基金司理；2020 年 9 月 28 日于今，担任工银瑞信上证 科创板 50 成份交易型怒放式指数证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 5 日于今，担任工银 瑞信上证科创板 50 成份交易型怒放式指数证券投资基金王人集基金基金司理；2021 年 6 月 18 日至 2023 年 2 月 27 日，担任工银瑞信深证物联网 50 交易型怒放式指数证券投资基金基金 司理；2022 年 6 月 30 日于今，担任工银瑞信国证港股通科技交易型怒放式指数证券投资基 金基金司理；2022 年 7 月 13 日于今，担任工银瑞信中证上海环交所碳中庸交易型怒放式指 数证券投资基金基金司理；2023 年 4 月 27 日于今，担任工银瑞信北证 50 成份指数证券投 资基金基金司理；2023 年 6 月 27 日于今，担任工银瑞信中证上海环交所碳中庸交易型怒放 式指数证券投资基金王人集基金基金司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国际注册里面审计师，现任工银瑞信基金料理有限公司党委委员、 督察长。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融相信投资公司证券总部债券部司理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产料理公司投资银行部、证券业务部高等副司理。2005 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金料理有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任国际业务部概述科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金料理有限公司，兼任工银瑞信资产料理（国际）有限公司董事长。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金料理有限公司， 兼任工银瑞信投长途理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险料理师（FRM），现任工银瑞信基金料理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷料理部、授信 业务部、公司金融业务部作事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金料理有 限公司，兼任工银瑞信投长途理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金料理有限公司首席信息官。1996 年 7 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                          更新的招募阐述书 月插足中国工商银行山东分行蓄意中心作事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开导运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技能司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任产物立异料理部总司理助理、产物立异料理部产物行家、金 融科技部产物行家。2022 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限作事公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金料理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金料理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金料理有限公司，兼任工银瑞信投长途理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金料理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教授；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部作事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教授；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                             更新的招募阐述书 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈陈述纯真配置搀杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年持有期搀杂型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教授，曾任鹏华基金践诺总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇纯真配置搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投资基金基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业教授，曾任安永司帐师事务所担任高等审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金料理有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老磋商日历 2035 三年 持有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老磋商日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信稳健养老磋商一年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月持有期搀杂型基金中基金 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明越过一年闭塞运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明越过股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老磋商三年持有 期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦稳健养老磋商三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教授，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金料理有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天答理债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天答理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信省心增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币市集基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信金钱快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                             更新的招募阐述书 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年按时怒放债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年按时怒放债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥按时怒放债券型发起式证券投资基金基金 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教授；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信计策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月按时怒放债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 按时怒放债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信计策新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年按时怒放搀杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年持有期搀杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教授，曾任中再资产料理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技立异 6 个月按时怒放搀杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书   （三）基金料理东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金料理东说念主的财产相互孤苦，对所料理的不同基金分裂料理，分裂记账，进行证 券投资；            、《基金合同》极度他相关划定外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的划定，按相关划定蓄意并公告基金净值信息，确定基金份额申购对价、 赎回对价，编制申购赎回清单；               《基金合同》极度他相关划定，履行信息流露及论述义务；                                     《基金合同》 极度他相关划定另有划定外，在基金信息公开流露前应予狡饰，不向他东说念主清晰； 益；            、《基金合同》极度他相关划定召集基金份额持有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》划定的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公开府上，并在支付合理 成本的条件下得到相关府上的复印件； 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                  更新的招募阐述书 管东说念主； 承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而罢黜； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担作事； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后   （四）基金料理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 法子，珍摄违抗《证券法》行径的发生。 法子，保证基金财产毋庸于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、左右证券交易价钱极度他不方正的证券交易行径；   （7）办理黄金什物的出、入库业务；   （8）法律、行政律例和中国证监会划定阻塞的其他行径。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主极度控股鼓舞、践诺禁止东说念主或者 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书 与其有症结横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关联交 易的，应当适当基金的投资磋商和投资策略，效用基金份额持有东说念主利益优先原则，珍摄利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。相关交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与流露。症结关联交易应提交基金料理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述阻塞性划定，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制，或以变更后的划定为准，不需要经基金份额持有东说念主大会审议，但需提前 公告。 律例及行业范例，古道信用、费力尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵御允地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清晰因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的交易行径；   （7）大意职守，不按照划定履行职责；   （8）其它法律律例以及国务院证券监督料理机构阻塞的行径。   （1）依影相关法律、律例和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的生意高明以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息。   （4）不以任何神气为除基金料理东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   （五）基金料理东说念主的里面禁止轨制   （1）健全性原则。里面禁止应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个才调。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金              更新的招募阐述书   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控圭表，改换内控轨制 的灵验践诺。   （3）孤苦性原则。基金料理东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤苦，基金料理 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金料理东说念主里面部门和岗亭的设立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金料理东说念主运用科学化的计划料理方法裁汰运作成本，提高经济 效益，以合理的禁止成本达到最好的里面禁止恶果。   （1）禁止环境   公司董事会决定公司发展计策，监督料理层履行职责及计划运作的正当合规情况；董事 会下设风险料理委员会、经验审查及薪酬委员会等特意委员会，按照法律律例、公司划定的 划定和董事会的授权欺骗职责。   公司设践诺委员会，负责公司日常计划料理行径中的病笃决策，组织实施董事会决议。 践诺委员会下设的投资决策委员会和风险料理与里面禁止委员会，就基金投资、风险与内控 料理等发表专科意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司成立督察长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司极度作当事者说念主员的计划料理和 执业行径正当合规情况及公司里面风险禁止情况。督察长发现基金及公司存在症结计划风险 或者隐患时，建议处理意见并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会论述；公司未实时 论述的，平直向中国证监会论述。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险料理委员会和督察长对公司表里部风险进行评估；   b）践诺委员会下属的风险料理与里面禁止委员会负责对公司计划料理中的症结突发性 事件和症结危急情况进行评估，制定危急处理决议并监督实施；负责对基金投资和运作中的 症结问题和症结事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）禁止行径   禁止行径包括自我禁止、职责分离、监察稽核、什物禁止、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、圭表或法子。   禁止行径体现为：自我禁止以各岗亭的磋商作事制为基础，是里面禁止的第一起防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在相关部门和相 关岗亭之间建立病笃业务处理凭据传递和信息疏通轨制；风险料理、内控合规以及支柱职能 部门为里面禁止的第二说念防地，对一起防地负有监督作事；稽核审计部门是里面禁止的第三 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                   更新的招募阐述书 说念防地，通过专项稽核审计、里面禁止灵验性评价等作事，对第一起、第二说念防地履职情况 进行孤苦客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏通   公司建立双向的信拒绝流道路，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息陈诉 渠说念。通过建立灵验的信拒绝流渠说念，保证了公司职工及各级料理东说念主员不错充分了解与其职 责相关的信息，并实时投递适当的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务论述系统。   （5）里面监控   里面监控由风险料理委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权益范围内开展，查验、 评价公司里面禁止轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面禁止轨制的践诺情况，揭示公司 里面料理及基金运作中的风险，实时建议改进意见，促进公司里面料理轨制灵验地践诺。   （1）基金料理东说念主确知建立、实施和支撑里面禁止轨制是本公司董事会及料理层的作事；   （2）上述对于里面禁止的流露真确、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展握住完善里面禁止轨制。                          四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册成本：34，998，303.4 万元东说念主民币   存续期间：赓续计划   接洽电话：010-66060069   传真：010-68121816   接洽东说念主：秦一楠   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的病笃组成部分，总行设在北京。经国务院 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                       更新的招募阐述书 批准，   中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐照范围最广，服务鸿沟最广， 服务对象最多，业务功能王人全的大型国有生意银行之一。在国际，中国农业银行同样通过自 己的努力赢得了邃密的信誉，每年位居《金钱》世界 500 强企业之列。行动一家城乡并举、 联通国际、功能王人备的大型国有生意银行，中国农业银行一贯剿袭以客户为中心的计划理念， 相持审慎稳健计划、可赓续发展，驻足县域和城市两大市集，实施各别化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托遮盖世界的分支机构、深广的电子化荟萃和多元化的金融产 品，接力于为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内生意银行，教授丰富，服务优质，功绩 杰出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通 过了好意思国 SAS70 里面禁止审计，并得回无保属意见的 SAS70 审计论述。自 2010 年起中国农 业银行连合通过托管业务国际内控圭表（ISAE3402）认证，标明了孤苦公正第三方对中国农 业银行托管服务运作经由的风险料理、里面禁止的健全灵验性的全面认同。中国农业银行着 力加强能力开导，品牌声誉进一步进步，在 2010 年首届“‘金牌答理’TOP10 受奖盛典” 中收获杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环 球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获世界银行间同行拆借中心初次成立的“银 行间本币市集优秀托管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》年度评比中初次荣获“中国最 佳保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月信中国证监会和中国东说念主民银行批准成 立，现在内设风险合规部/概述料理部、业务料理部、客户一部、客户二部、客户三部、客 户四部、系统与信息料理部、营运料理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全珍摄设施 和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工近 283 名，其中具有高等职称的行家 60 名，服务团 队成员专科水平高、业务教学好、服务能力强，高等料理层均有 20 年以上金融从业教授和 高等技能职称，能干国表里证券市集的运作。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                    更新的招募阐述书   截止到 2023 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的闭塞式证券投资基金和怒放式证券投资 基金共 831 只。   （二）基金托管东说念主的里面风险禁止轨制阐述   严格顺服国度相关托管业务的法律律例、行业监管规章和行内相关料理划定，遵法计划、 范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完竣，确保相关信息的真 实、准确、完竣、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   风险料理委员会总体负责中国农业银行的风险料理与里面禁止作事，对托管业务风险管 理和里面禁止作事进行监督和评价。托管业务部特意设立了风险料理处，配备了专职内控监 督东说念主员负责托管业务的内控监管作事，孤苦欺骗监督稽核权益。   具备系统、完善的轨制禁止体系，建立了料理轨制、禁止轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的范例操作温煦利进行；业务东说念主员具备从业经验；业务料理实行严格 的复核、审核、查验轨制，授权作事实行王人集禁止，业务钤记按规程守护、存放、使用，账 户府上严格守护，制约机制严格灵验；业务操作区特意设立，闭塞料理，实施音像监控；业 务信息由专职信息流露东说念主负责，珍摄泄密；业求杀青自动化操作，珍摄东说念主为事故的发生，技 术系统完竣、孤苦。   （三）基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和圭表   基金托管东说念主通过参数设立将《基金法》、《运作办法》                          、基金合同、托管公约划定的投资 比例和阻塞投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金料理东说念主的投资运作，并通过 基金资金账户、基金料理东说念主的投资指示等监督基金料理东说念主的其他行径。   当基金出现特殊交易行径时，基金托管东说念主应当针对不轸恤况进行以下方式的处理： 料理东说念主进行请示； 示相关基金料理东说念主并报中国证监会。                   五、相关服务机构   （一）基金销售机构 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书   本基金申购赎回代理证券公司信息详见基金料理东说念主网站公示。   投资者可通过海通证券股份有限公司、中国工商银行股份有限公司等办理黄金现货实盘 合约申购赎回。   包括具有经纪业务经验及上海证券交易所会员经验的总共证券公司。   基金料理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的划定， 遴荐其他适当要求的机构销售本基金，详见基金料理东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   称呼：中国证券登记结算有限作事公司   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东说念主：于文强   电话：4008058058   传真：010-50938907   接洽东说念主：赵亦清   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   接洽电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：清晨、陈颖华   接洽东说念主：陈颖华   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   机构全称：安永华明司帐师事务所（出奇正常合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   践诺事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册司帐师：王珊珊、马剑英 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                       更新的招募阐述书   接洽电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   接洽东说念主：马剑英                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同极度他法律 律例的相关划定召募。本基金召募央求仍是中国证监会 2019 年 10 月 14 日证监许可【2019】   （二）基金类型   黄金 ETF。   （三）基金的运作方式   交易型怒放式。   （四）基金存续期间   不按时。   （五）基金份额开动发售面值、认购价钱   基金份额的开动发售面值为东说念主民币 1.00 元，按开动面值发售。                       七、基金合同的收效   (一) 基金合同收效   本基金基金合同已于 2020 年 4 月 24 日慎重收效。   (二)基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限度   《基金合同》收效后，连合 20 个作事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金料理东说念主应当在按时论述中赐与流露；连合 60 个作事 日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金料理 东说念主应当在 10 个作事日内向中国证监会论述并建议治理决议，如赓续运作、改换运作方式、 与其他基金合并或者休止基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有划定时，从其划定。                 八、基金份额的折算与变更登记   （一）基金份额折算的时辰   本基金存续期间，基金料理东说念主可向登记结算机构央求办理基金份额折算与变更登记。本 基金进行基金份额折算的，基金料理东说念主确定基金份额折算日，并提前公告。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                             更新的招募阐述书   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金料理东说念主向登记结算机构央求办理，并由登记结算机构进行基金份额 的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排请详见届时流露的份额折算公告。 基金份额 折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有东说念主办有的基金份额数额将发生休养，但休养 后的基金份额持有东说念主办有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。基金份额折算对基 金份额持有东说念主的权益无践诺性影响。基金份额折算后，基金份额持有东说念主将按照折算后的基金 份额享有权利并承担义务。 如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金料理东说念主可延长办 理基金份额折算。   （三）基金份额折算的方法   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。   （四）根据《工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金基金合同》、                                《工银瑞信黄金交易 型怒放式证券投资基金招募阐述书》的相关划定以及《对于工银瑞信黄金交易型怒放式证券 投资基金基金份额折算的公告》，工银瑞信基金料理有限公司（以下简称“基金料理东说念主”） 以 2020 年 5 月 19 日为折算日对工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金进行了基金份额折 算。当日 Au99.99 的收盘价为 392.39 元/克，本基金的基金资产净值为 576，252，146.12 元， 折算前基金份额总额为 566，668，000.00 份，折算前基金份额净值为 1.0169 元。   根据基金份额折算公式，基金份额折算比例为 0.25915879，折算后基金份额总额为 保留到整数位。   基金料理东说念主已根据上述折算比例，对各基金份额持有东说念主办有的基金份额进行了折算，并 由中国证券登记结算有限作事公司上海分公司于 2020 年 5 月 20 日进行了变更登记。   投资者不错自 2020 年 5 月 21 日起可查询经注册登记东说念主及本公司证据的折算后基金份额。                     九、基金份额的上市交易   本基金于 2020 年 5 月 29 日脱手在上海证券交易所上市交易。   （一）基金份额的上市   基金合同收效后，具备下列条件的，基金料理东说念主可依据《上海证券交易所证券投资基金 上市王法》     ，朝上海证券交易所央求基金份额上市： 约市值）； 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书   基金上市前，基金料理东说念主应与上海证券交易所签订上市公约书。基金份额获准在上海证 券交易所上市的，基金料理东说念主应在基金份额上市日的 3 个作事日前发布基金份额上市交易公 告书。   （二）基金份额的上市交易   基金份额在上海证券交易所的上市交易需效用《上海证券交易所交易王法》、                                    《上海证券 交易所证券投资基金上市王法》、               《上海证券交易所交易型怒放式指数基金业求实施细目》等 相关划定。   当基金投资的、在上海黄金交易所交易的黄金现货合约出现暂停交易、临时暂停交易等 情形时，基金可根据具体情况央求暂停交易。   （三）休止上市交易   基金份额上市交易后，有下列情形之一的，上海证券交易所可休止基金的上市交易，并 报中国证监会备案：   基金料理东说念主应当在收到上海证券交易所休止基金上市的决定之日起 2 个作事日内发布 基金份额休止上市公告。   除第 2 项外，本基金将自休止上市之日起由交易型怒放式基金变更为非上市的怒放式基 金。   （四）法律律例、监管部门和上海证券交易所对上市交易另有划定的，从其划定。   （五）在不违抗法律律例及不损伤基金份额持有东说念主利益的前提下，本基金不错央求在包 括境社交易所在内的其它证券交易所上市交易，而无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （六）若上海证券交易所、中国证券登记结算有限作事公司增多了基金上市交易的新功 能，基金料理东说念主不错在履行适当的圭表后增多相应功能。   （七）基金份额参考净值的蓄意与公告   基金料理东说念主在每一交易日开市前向中证指数有限公司提供当日的申购赎回清单，中证指 数有限公司在开市后根据现款申购赎回清单以及黄金现货合约的实时行情，蓄意并通过上海 证券交易所发布基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值= 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                   更新的招募阐述书   现款申购赎回清单中黄金现货合约的数目与黄金现货合约最新成交价的乘积之和＋现 金申购赎回清单中的预估现款部分/最小申购赎回单元对应的基金份额                十、基金份额的申购与赎回   投资东说念主在场内不错遴荐现款申购、赎回或黄金现货合约申购、赎回两种方式办理本基金 的申购、赎回业务。如无专指，本部天职容适用于场内现款申购、赎回业务和黄金现货合约 申购、赎回业务。   明天在条件允许的情况下，基金料理东说念主不错通达本基金的场外申购、赎回等业务，场外 申购赎回的适用条件、业务办理时辰、业务王法、申购赎回原则、申购赎回用度等相关事项 届时将另行约定并公告。   （一）申购和赎回场面   投资者应当在申购赎回代理机构办理基金申购、赎回业务的营业场面或按申购赎回代理 机构提供的其他方式办理基金的申购和赎回。基金料理东说念主将在怒放申购、赎回业务之前公告 申购赎回代理机构的名单。基金料理东说念主可根据情况变更或增减申购赎回代理机构。   （二）申购和赎回的怒放日实时辰   投资东说念主办理现款申购、赎回业务的怒放日为上海证券交易所、上海黄金交易所的共同交 易日，具体业务办理时辰为怒放日上海证券交易所的交易时辰以及基金料理东说念主接受办理现款 申购、赎回业务的其他时辰，但基金料理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的 划定公告暂停申购、赎回时除外。   投资东说念主办理黄金现货合约申购、赎回业务的怒放日为上海证券交易所和上海黄金交易所 的共同交易日，具体办理时辰为上海证券交易所、上海黄金交易所的共同交易日的交易时辰， 但基金料理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除 外。投资者在办理黄金现货合约申购、赎回业务前应央求办理账户备案，账户备案凯旋后则 具备办理黄金现货合约申购、赎回业务经验。若原账户备案信息发生变更，投资东说念主应实时更 新账户备案信息，如因投资东说念主未实时更新账户备案信息导致黄金现货合约申购、赎回业务失 败或处理踯躅而形成的损失，由投资东说念主自行承担。   基金合同收效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所或上海黄金交易所交易时辰变 更、登记结算机构的业务王法变更或其他出奇情况，基金料理东说念主将视情况对前述怒放日及开 放时辰进行相应的休养，但应在实施日前依照《信息流露办法》的相关划定在指定序论上公 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                      更新的招募阐述书 告。   本基金自 2020 年 5 月 29 日起脱手办理日常申购、赎回业务。   基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购或者赎回。   （三）申购与赎回的原则 约的申购与赎回对价包括组合黄金现货合约、现款差额极度他对价；                                     、《中国 证券登记结算有限作事公司对于上海证券交易所交易型怒放式基金登记结算业求实施细目》 的划定； 法权益不受损伤并得到平允对待。   基金料理东说念主不错休养基金的申购赎回方式及申购对价、赎回对价的组成，或增多新的申 购对价、赎回对价。   明天，在不违抗法律律例且不影响基金份额持有东说念主利益的前提下，基金料理东说念主可决定开 通场外份额申购、赎回，接受投资东说念主以现款方式建议的申购、赎回央求，此事项无须召开基 金份额持有东说念主大会审议。相关场外份额申购、赎回业务的具体划定由基金料理东说念主届时制定并 公告。   基金料理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金料理东说念主必须在新规 则脱手实施前依照《信息流露办法》的相关划定在指定序论上公告。   （四）申购与赎回的圭表   投资者必须根据申购赎回代理机构划定的圭表，在怒放日的具体业务办理时辰内建议申 购或赎回的央求。   投资者申购基金份额时，须根据申购赎回清单备足申购对价。基金份额持有东说念主提交赎回 央求时，必须持有填塞的基金份额余额和现款。不然所提交的现款申购、赎回央求不成立。   投资东说念主托福申购对价，申购央求成立；登记结算机构证据基金份额时，申购收效。基金 份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记结算机构证据赎回时，赎复活效。   基金销售机构受理申购、赎回央求并不代表该申购、赎回央求一定凯旋。申购、赎回的 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书 证据以登记结算机构的证据结果为准。投资东说念主可在央求当日通过其办理申购、赎回的销售网 点查询相关央求的证据情况。投资东说念主应实时查询相关央求的证据情况，不然如因央求未得到 登记结算机构的证据而形成的损失，由投资东说念主自行承担。   （1）现款方式申购与赎回的算帐交收与登记   投资者 T 日提交的现款申购央求受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办理基金份额登 记以及现款替代的交收，在 T+1 日办理现款差额的算帐，并将结果发送给基金料理东说念主、申购 赎回代理机构和基金托管东说念主。基金料理东说念主与申购赎回代理机构在 T+2 日办理现款差额的交收。   投资者 T 日提交的现款赎回央求受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办理基金份额的 刊出，在 T+1 日办理现款差额的算帐，并将结果发送给基金料理东说念主、申购赎回代理机构和基 金托管东说念主。基金料理东说念主与申购赎回代理机构在 T+2 日办理现款差额的交收。现款赎回替代款 的算帐交收由基金料理东说念主和申购赎回代理机构协商处理，正常情况下，该款项的算帐交收于 T+7 日（指怒放日）内办理，但如果出现上海黄金交易所交易算帐王法发生较大变化、基金 赎回数额较大或组合中的黄金现货合约因暂停交易、流动性不及等原因导致无法足额卖出， 则该款项的算帐交收可延长办理。   投资者应按照基金合同的约定和申购赎回代理机构的划定按时足额支付应付的现款差 额和现款替代退补款。因投资者原因导致现款差额或现款替代退补款未能按时足额交收的， 基金料理东说念主有权为基金的利益向该投资者追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额持有 东说念主或基金资产的损失。对于因申购赎回代理机构交收资金不及，导致投资东说念主现款申购失败的 情形，按照申购赎回代理机构的相关王法处理。   登记结算机构可在法律律例允许的范围内，对算帐交收和登记的办理时辰、方式进行调 整，基金料理东说念主最迟于脱手实施日的 3 个作事日前在指定序论公告。   （2）黄金合约方式申购与赎回的算帐交收与登记   以黄金现货合约方式进行申购赎回的过程中，波及的基金份额、组合黄金现货合约、现 金差额极度他对价的算帐交收适用《上海证券交易所交易型怒放式指数基金业求实施细目》、 《中国证券登记结算有限作事公司对于上海证券交易所交易型怒放式基金登记结算业求实 施细目》和参与各方相关公约的相关划定。   投资者 T 日提交的黄金现货合约申购央求受理后，上海黄金交易所在 T 日办理黄金现货 合约的交收，登记结算机构在 T 日为投资者办理基金份额的登记，并将结果发送给基金料理 东说念主、申购赎回代理机构和基金托管东说念主。基金料理东说念主与申购赎回代理机构在 T+1 日办理现款差 额的交收。   投资者 T 日提交的黄金现货合约赎回央求受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办理基 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                   更新的招募阐述书 金份额的刊出，并将结果发送给基金料理东说念主、申购赎回代理机构和基金托管东说念主。基金料理东说念主 与申购赎回代理机构在 T+1 日办理现款差额的交收。正常情况下，由上海黄金交易所在 T 日办理赎回的黄金现货合约的交收。   投资者应按照基金合同的约定和申购赎回代理机构的划定按时足额支付应付的现款差 额。因投资者原因导致现款差额未能按时足额交收的，基金料理东说念主有权为基金的利益向该投 资者追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额持有东说念主或基金资产的损失。   基金料理东说念主、上海黄金交易所、登记结算机构可在法律律例允许的范围内，对黄金现货 合约交收、资金算帐交收和份额登记的办理时辰、方式以及处理王法进行休养，并最迟于开 始实施前按照《信息流露办法》在指定序论公告。   （五）申购与赎回的数目限制 回单元为 30 万份（每份 0.01 克黄金）。基金料理东说念主可根据基金运作情况、市集情况、投资 东说念主需求等身分对基金的最小申购赎回单元进行休养，并在休养收效前依照《信息流露办法》 的相关划定在指定序论公告。 限度进行禁止，并在申购赎回清单中公告。 东说念主累计持有的基金份额暂不设上限限制。 应当采选设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等法子，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金料理东说念主基于投资运作与风险 禁止的需要，可采选上述法子对基金限度赐与禁止。具体见基金料理东说念主相关公告。 基金料理东说念主必须在休养实施前依照《信息流露办法》的相关划定在指定序论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度极度用途 约的申购与赎回对价包括组合黄金现货合约、现款差额极度他对价。 申购赎回清单由基金料理东说念主编制。 中包含上海证券交易所、上海黄金交易所、登记结算机构等收取的相关用度。黄金现货合约 过户费等相关用度按上海黄金交易所的相关划定践诺。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                   更新的招募阐述书 金资产净值除以估值日基金份额总和。如遇出奇情况，经履行适当圭表，不错适当延长蓄意 或公告。T 日的现款申购赎回清单在当日上海证券交易所开市前公告，T 日的黄金现货合约 申购赎回清单在上海黄金交易所开市前公告。明天，若市集情况发生变化，或相关业务王法 发生变化，基金料理东说念主不错在不违抗相关法律律例的情况下对基金份额净值、申购赎回清单 蓄意和公告时辰进行休养并提前公告。   （七）现款申购赎回清单的内容与形态   T 日现款申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的各黄金现货合约信 息、现款替代、T 日预估现款部分、T-1 日的现款差额、T-1 日基金份额净值极度他相关内 容。   现款申购赎回清单将公告最小申购、赎回单元所对应的黄金现货合约称呼、代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募阐述书划定的原则，用于替 代全部或部分黄金现货合约的一定数目的现款。   （1）本基金现款替代只好 1 种类型：退补现款替代（符号为“退补”）。   退补现款替代是指当投资者申购或赎回基金份额时，允许使用现款行动该黄金现货合约 的替代，基金料理东说念主按照申购、赎回清单要求，代理投资者买入或卖出黄金现货合约，并与 投资者进行相应结算。   （2）退补现款替代   本部分“T+N 日”指 T 日后的第 N 个上海证券交易所和上海黄金交易所同期怒放交易的 作事日。 购或赎回期间理投资者买入或卖出的黄金现货合约。 蓄意公式为：   替代金额=替代黄金现货合约数目×该黄金现货合约 T 日参考开盘价   申购现款替代保证金=替代金额×(1＋现款替代溢价比例)   收取现款替代溢价的原因是，基金料理东说念主需要在收到申购证据信息后，在上海黄金交易 所买入相应的黄金现货合约，基金的践诺买入价钱（或践诺结算价钱）加上相关交易用度后 与申购时该黄金现货合约的参考开盘价有所各别。为便于操作，基金料理东说念主在现款申购、赎 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                  更新的招募阐述书 回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收取申购现款替代保证金。如果预先收取的申 购现款替代保证金高于购入该部分黄金现货合约的践诺结算成本，则基金料理东说念主将退还多收 取的差额；如果预先收取的申购现款替代保证金低于基金购入该部分黄金现货合约的践诺结 算成本，则基金料理东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   T 日，基金料理东说念主将在现款申购、赎回清单中公布现款替代溢价比例，并据此收取申购 现款替代保证金和赎回对应的替代金额。   对于证据凯旋的 T 日申购央求，T+1 日日终，基金料理东说念主若已购入全部被替代的黄金现 货合约，则以申购现款替代保证金与被替代黄金现货合约的践诺购入成本（注，含交易等各 项用度）的差额，确定基金应退还现款申购投资者或现款申购投资者应补交的款项；若未能 购入全部被替代黄金现货合约，则以申购现款替代保证金与所购入的部分被替代黄金现货合 约践诺购入成本加上按照 T+1 日的收盘价（被替代黄金现货合约 T+1 日在上海黄金交易所 无交易的，取最近交易日的收盘价）蓄意的未购入的部分被替代黄金现货合约市值的差额， 确定基金应退还现款申购投资者或现款申购投资者应补交的款项。T+1 日后的第 1 个上海证 券交易所和上海黄金交易所共同交易日，基金料理东说念主将应退款或补款与相关申购赎回代理机 构办理交收。若发生出奇情况，基金料理东说念主不错对以上交收日历进行相应休养。   对于证据凯旋的 T 日赎回央求，T+1 日日终，基金料理东说念主若已卖出全部被替代的黄金现 货合约，则以被替代黄金现货合约的践诺卖出金额（注，扣除交易等各项用度），确定基金 应支付的现款替代金额；若未能卖出全部被替代黄金现货合约，则以已卖出部分的被替代黄 金现货合约践诺卖出金额（注，扣除交易等各项用度）加上按照 T+1 日的收盘价（被替代黄 金现货合约 T+1 日在上海黄金交易所无交易的，取最近交易日的收盘价）蓄意的未卖出部 分的被替代黄金现货合约市值，确定基金应支付的现款替代金额。T+7 日（指怒放日）内， 基金料理东说念主将应支付的赎回替代金额与相关申购赎回代理机构办理交收。若发生出奇情况， 基金料理东说念主不错对以上交收日历进行相应休养。   上海证券交易所、登记结算机构和上海黄金交易所可因包括但不限于技能系统等情况， 对算帐交收与登记的办理时辰、方式等进行休养。本基金料理东说念主将依据届时的相关休养进行 现款替代相关内容的算帐交收办理时辰、方式的休养。本基金料理东说念主将在实施日前 3 个作事 日在指定序论公告。   预估现款部分是指为便于蓄意基金份额参考净值及申购赎回代理机构预先冻结央求申 购、赎回的投资者的相应资金，由基金料理东说念主蓄意的现款数额。预估现款部分由申购赎回代 理机构预先冻结。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                    更新的招募阐述书   T 日现款申购、赎回清单中公告 T 日预估现款部分，其蓄意公式为：   T 日预估现款部分＝T-1 日最小申购、赎回单元的基金资产净值－现款申购、赎回清单 中退补现款替代黄金现货合约的数目与 T 日黄金现货合约预测开盘价的乘积之和   其中，若 T 日为基金分红除息日，则蓄意公式中的“T-1 日最小申购、赎回单元的基金 资产净值”需扣减相应的收益分派数额。预估现款部分的数值可能为正、为负或为零。   T 日现款差额在 T 日后的第一个上海证券交易所交易日的现款申购、赎回清单中公告， 其蓄意公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购、赎回单元的基金资产净值－现款申购、赎回清单中退补 现款替代黄金现货合约的数目与 T 日黄金现货合约收盘价的乘积之和   T 日投资者申购、赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行资金的算帐交 收。 现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正数，则投 资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资者将根据其申购 的基金份额得回相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正数，则投资者将根据其赎回 的基金份额得回相应的现款，如现款差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相 应的现款。   现款申购赎回清单的形态例如如下：   以上申购赎回清单仅为示例，具体以践诺公布的为准。   （八）黄金现货合约申购赎回清单的内容与形态 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                            更新的招募阐述书   T 日黄金现货合约申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的各黄金现 货合约信息、各黄金现货合约 T 日预估现款部分、各黄金现货合约 T-1 日的现款差额、T-1 日基金份额净值极度他相关内容。   黄金现货合约申购赎回清单将公告最小申购、赎回单元所对应的黄金现货合约称呼、代 码及数目。   预估现款部分是指为便于申购赎回代理机构预先冻结央求申购、赎回的投资者的相应资 金，由基金料理东说念主蓄意的现款数额。预估现款部分由申购赎回代理机构预先冻结。预估现款 包括每 1000 克 Au99.95 合约预估现款，以及每 1000 克 Au99.99 合约预估现款。若可用于申 购赎回的黄金现货合约品种发生变更，则相应蓄意用于申购赎回的每一黄金现货合约的每   T 日黄金现货合约申购、赎回清单中公告 T 日预估现款部分，其蓄意公式为：   每 1000 克 Au99.99 合约的预估现款=（T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值-最小 申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×T 日黄金现货合约 Au99.99 预测开盘价） /最小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×1000   每 1000 克 Au99.95 合约的预估现款=（T-1 日最小申购赎回单元的基金资产净值-最小 申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×T 日黄金现货合约 Au99.95 预测开盘价） /最小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×1000   其中，若 T 日为基金分红除息日，则蓄意公式中的“T-1 日最小申购、赎回单元的基金 资产净值”需扣减相应的收益分派数额。   预估现款部分的数值可能为正、为负或为零。   现款差额包括每 1000 克 Au99.95 合约现款差额，以及每 1000 克 Au99.99 合约现款差额。 若可用于申购赎回的黄金现货合约品种发生变更，则相应蓄意用于申购赎回的每一黄金现货 合约的每 1000 克现款差额。   现款差额的蓄意公式为：   每 1000 克 Au99.99 合约的现款差额=（T 日最小申购赎回单元的基金资产净值-T 日 最小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×T 日黄金现货合约 Au99.99 的收 盘价）/T 日最小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×1000   每 1000 克 Au99.95 合约的现款差额=（T 日最小申购赎回单元的基金资产净值-T 日最 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                           更新的招募阐述书 小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×T 日黄金现货合约 Au99.95 的收盘 价）/T 日最小申购赎回单元所对应的黄金现货数目（单元：克）×1000   T 日投资者申购、赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的各黄金现货合约 T 日现款差额进 行资金的算帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正数，则投资 者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资者将根据其申购的 基金份额得回相应的现款。在投资者赎回时，如现款差额为正数，则投资者将根据其赎回的 基金份额得回相应的现款，如现款差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应 的现款。   黄金现货合约申购赎回清单的形态例如如下：                            基本信息 最新公告日历                            X 基金称呼                              X 基金料理东说念主公司称呼                         工银瑞信基金料理有限公司 基金代码                              X T-1 日信息内容 Au99.95 现款差额 (单元: 元/kg)           X Au99.99 现款差额 （单元：元/kg）            X 最小申购赎回单元净值 （单元：元）                 X 基金份额净值 （单元：元）                     X T 日信息内容 现款替代比例上限                          X Au99.95 预估现款 (单元: 元/kg)           X Au99.99 预估现款 （单元：元/kg）            X 申购上限 （单元：份）                       X 赎回上限 （单元：份）                       X 是否需要公布 IOPV                       X 最小申购、赎回单元（份）                      X 申购赎回的允许情况                         申购和赎回皆允许 黄金现货合约信息内容 黄金现货合约代码                          黄金现货合约数目（单元：克） Au99.99 合约和/或 Au99.95 合约          X 以上申购赎回清单仅为示例，具体以践诺公布的为准。   （九）拒却或暂停申购、暂停赎回的情形及处理   发生下列情况时，基金料理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购、赎回央求： 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                   更新的招募阐述书 算当日基金资产净值。 东说念主等因特殊情况以致本基金无法办理申购、赎回，上述特殊情况指基金料理东说念主无法预思并不 可禁止的情形，包括但不限于系统故障、荟萃故障、通信故障、电力故障、数据症结等。 欠妥或症结。 回投资东说念主利益时。 绩产生负面影响，或其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金料理东说念主应当 暂停接受基金申购赎回央求或减速支付赎回对价。 他情形。   在发生暂停申购或赎回的情形之一时，本基金的申购和赎回可能同期暂停。   发生上述第 9 项外的其他任何情形之一且基金料理东说念主决定暂停申购或赎回时，基金料理 东说念主应当根据相关划定在指定序论上刊登暂停申购、赎回公告。在暂停申购或赎回的情况排除 时，基金料理东说念主应实时规复申购、赎回业务的办理。   如果基金投资东说念主的申购央求被全部或部分拒却，投资东说念主支付的申购对价将退还给投资东说念主。 已接受的赎回央求，基金料理东说念主应当足额支付赎回对价。   无数赎回指本基金单个怒放日，基金净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金改换中转 出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金改换中转入央求份额总和后的余额)卓越上 一怒放日基金总份额的 10%。   （十）其他申购赎回方式 殊申购的方式用资产换购本基金份额，申购价钱为出奇申购日本基金基金份额净值，不收取 申购用度。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                   更新的招募阐述书     出奇申购的申购份额蓄意如下： 申   购   份   额   ＝                                  + 出奇申购的现款总额/出奇申 购日本基金基金份额净值     上述出奇申购日本基金基金份额净值不含王人集基金出奇申购部分，由基金料理东说念主蓄意， 基金托管东说念主复核。     其中，       （1）i 代表出奇申购的第 i 种黄金现货合约，若出奇申购仅提交了 1 种黄金现 货合约，则 i=1。     （2）“第 i 种黄金现货合约出奇申购日收盘价”由基金料理东说念主根据上海黄金交易所当 日行情数据蓄意。若该黄金现货合约在当日暂停交易或无成交，则以最近交易日的收盘价作 为蓄意价钱。     出奇申购份额接纳截尾法保留至整数位，舍去部分归入本基金基金资产。 黄金现货合约，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。 赎回的具体办理方式等相关事项届时将另行公告。 赎回方式脱手践诺前的至少三个作事日赐与公告。 面奉求代理公约。     （十一）基金份额的转让     在法律律例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监 会认同的交易场面或者交易方式进行份额转让的央求并由登记结算机构办理基金份额的过 户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金 料理东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。     （十二）基金的非交易过户     登记结算机构可依据其业务王法，受理本基金基金份额的非交易过户等业务，并收取一 定的手续用度。     （十三）基金份额的冻结妥协冻     基金登记结算机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记结 算机构认同、适当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                    更新的招募阐述书                   十一、基金的投资   （一）投资磋商   本基金通过投资上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种，邃密追踪黄金价钱走势，力图实 现基金追踪错误的最小化，为投资者提供可灵验散布组合风险的黄金类金融器用。   （二）投资范围   本基金主要投资于上海黄金交易所的黄金现货合约，包括：黄金现货实盘合约、黄金现 货展期交收合约极度他在上海黄金交易所上市的、经中国东说念主民银行批准的合约。本基金主要 投资的黄金现货实盘合约为 AU99.99、AU99.95。本基金主要投资的黄金现货展期交收合约 为 AU（T+D）。本基金主要投资的黄金现货合约不错根据市集流动性格况的变化进行休养。   黄金现货合约和现款之外的基金资产仅投资于货币市集器用，用于流动性料理，其投资 范围适用《货币市集基金监督料理办法》允许投资的金融器用。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，或明天上海黄金交易所上市其他标 准化黄金合约，基金料理东说念主在履行适当圭表后，不错将其纳入投资范围。   建仓完成后，本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金资产的 90%，其他金融器用 的投资比例依照法律律例或监管机构的划定践诺。   基金料理东说念主对本基金主要投资的黄金现货合约不错根据市集流动性格况的变化或其他 情况进行休养，此休养无须召开基金份额持有东说念主大会。本基金可从事黄金租赁和黄金质押业 务。   （三）投资策略   本基金接纳被迫投资策略，主要通过投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约的 方式达到追踪黄金价钱的目的。本基金将遴择上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种，根据业 绩比拟基准错误、流动性等身分在各投资品种间进行休养与再均衡。本基金的风险料理磋商 是追求日均追踪偏离度不卓越 0.2%，年化追踪错误不卓越 2%。   本基金具体的投资策略包括黄金现货交易品种料理策略、现款料理策略等。   （1）黄金现货交易品种的遴荐   本基金遴荐上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约行动主要投资看法，黄金现货合约 包括黄金现货实盘交易品种及黄金展期交易品种。黄金现货交易品种不错使投资风险最小化， 回避金价之外的身分对本基金价钱波动的影响。本基金将遴荐在上海黄金交易所交易的一种 或几种黄金现货合约行动投资看法，致力邃密追踪金价走势。   （2）组合构建策略   在备选黄金现货交易品种的基础上，本基金将进行黄金现货交易品种的组合构建。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                  更新的招募阐述书   本基金的组合构建主如果指建仓期内的投资策略，将概述探究备选黄金现货交易品种的 追踪错误、市集流动性、交易手续费、估值基准等身分构建组合，磋商是在满足法律律例及 基金合同的前提下，力图杀青基金追踪错误的最小化。   （3）组合休养策略   本基金会按时查验组合并进行休养，休养的圭表主如果依据组合对于金价的追踪错误， 适当裁汰追踪错误大、流动性差的黄金现货交易品种比重，增多追踪错误小、流动性好的黄 金现货交易品种比重，或者是调出追踪错误大、流动性差的黄金现货交易品种，调入追踪误 差小、流动性好的黄金现货交易品种。   同期，本基金为交易型怒放式基金，还会根据申购赎回需求，纯真休养组合，在不影响 组合流动性的基础上，勾通仓位料理，满足日常的申购赎回需求。   为裁汰基金用度对追踪偏离度与追踪错误的影响，本基金不错根据基金的申购赎回情况、 黄金的市集供求情况，将持有的黄金现货合约借出给信誉邃密的机构，取得租赁收入，并要 求对方按时或提前归赵黄金现货合约。   明天，如法律律例或监管机构允许本基金投资于其他挂钩黄金价钱的金融器用（包括但 不限于远期、期货、期权及互换公约），基金料理东说念主不错在不改变投资磋商的前提下，休养 和更新相关投资策略，并在招募阐述书更新中公告，且无需召开基金份额持有东说念主大会。   现款料理是本基金投长途理的一个病笃才调，主要包含以下三个方面的内容：现款流预 测、现款持有比例料理、现款资产收益料理。   准确预测明天几个交易日的现款流动是作念好现款料理的前提，基金料理东说念主将合理专揽因 基金的申购赎回、金价波动加大等身分引起的现款流变化，编制基金现款流量表。   持有一定比例的现款资产是基金保持流动性的势必要求，但现款资产的持有将会影响到 本基金的追踪恶果，形成现款连累。基金料理东说念主将在保证基金流动性需求的前提下，制定合 理的现款资产持有比例。   对于基金持有的现款资产，基金料理东说念主将在保证基金流动性需求的前提下，提高现款资 产使用效率，尽可能提高现款资产的收益率。   跟着黄金市集投资器用的发展和丰富，若今后出现了更合理可行的追踪金价的投资方法 和策略，本基金可相应休养和更新相关投资策略。   （四）投资限制与阻塞行径   基金的投资组合应效用以下限制：   （1）本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金资产的 90%； 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                    更新的招募阐述书   （2）本基金参与黄金 T+D 投资仅用于风险料理或提高资产配置效率；   （3）本基金持有买入黄金 T+D 合约价值不卓越基金资产净值的 10%；持有买入黄金 T+D 合约与现货实盘合约价值之和，不卓越基金资产净值的 100%；持有卖出黄金 T+D 合约价值 不卓越基金持有的黄金现货实盘合约价值的 10%。基金因申购赎回而被迫超看法，将在 10 个作事日内休养到位；   （4）在每个交易日日终，扣除黄金 T+D 合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于交易 保证金 1 倍的现款；   （5）本基金参与黄金租赁需要依据《上海黄金交易所什物租赁料理办法》的划定，遵 守审慎计划原则，制定科学合理的投资策略和风险料理轨制，灵验珍摄和禁止风险，切实维 护基金财产的安全和基金份额持有东说念主利益。   本基金参与黄金租赁的敌手方仅限于上海黄金交易所金融类会员中的银行和分类评级 在 A 类以上的证券公司；   （6）本基金参与出借的黄金现货合约不卓越基金资产净值的 30%，出借期限最长不超 过 12 个月，平均剩余期限不卓越 6 个月。出借给单个交易敌手的黄金现货合约不卓越基金 资产净值的 10%。基金因净值变动而被迫超看法，基金料理东说念主必须在 10 个作事日内休养到 位；   （7）当本基金发生流动性问题时，基金料理东说念主有权提前休止租赁公约，要求交易敌手 归赵黄金现货合约；   （8）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （9）本基金料理东说念主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不卓越该证券的 10％； 透彻按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求划定的比例限制；   （10）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支柱证券的比例，不得卓越基金资产净 值的 10％；   （11）本基金持有的全部资产支柱证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；   （12）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产支柱证券的比例，不得卓越该资产支柱 证券限度的 10％；   （13）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支柱证券，不得 卓越其各样资产支柱证券共计限度的 10％；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支柱证券。基金持有资 产支柱证券期间，如果其信用等级下落、不再适当投资圭表，应在评级论述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （15）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越基金资产净值 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书 的 40%，插足世界银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金限度变动等基金料理东说念主之外的身分以致基金不适当该比例限制的，基 金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （18）本基金资产总值不得卓越基金资产净值的 140%；   （19）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（14）、          （16）、              （17）情形之外，因市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限度变动等 基金料理东说念主之外的身分以致基金投资比例不适当上述划定投资比例的，基金料理东说念主应当在   基金料理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起脱手。法律律例或监管部门另有规 定的，从其划定。   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资阻塞等作出强制性休养的，本基金应当按照 法律律例或监管部门的划定践诺；如法律律例或监管部门修改或休养上述投资限制、投资禁 止性划定，且该等休养或修改属于非强制性的，基金料理东说念主有权在履行适当圭表后按照法律 律例或监管部门休养或修改后的划定践诺，并应向投资者履行信息流露义务，但无需基金份 额持有东说念主大会审议决定。   为改换基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、左右证券交易价钱极度他不方正的证券交易行径；   （7）办理黄金什物的出、入库业务；   （8）法律、行政律例和中国证监会划定阻塞的其他行径。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主极度控股鼓舞、践诺禁止东说念主或者 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                           更新的招募阐述书 与其有症结横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关联交 易的，应当适当基金的投资磋商和投资策略，效用基金份额持有东说念主利益优先原则，珍摄利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。相关交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与流露。症结关联交易应提交基金料理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述阻塞性划定，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制，或以变更后的划定为准，不需要经基金份额持有东说念主大会审议，但需提前 公告。   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为上海黄金交易所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收益率。   如果上海黄金交易所 Au99.99 现货实盘合约休止交易，或者上海黄金交易所推出其他 代表性更强、更适互助为我国黄金现货的基准价钱的蓄意依据，基金料理东说念主觉得有必要作相 应休养时，若变更功绩比拟基准对基金投资范围和投资策略无践诺性影响（包括但不限于指 数编制机构变更、指数改名等事项）                ，本基金料理东说念主不错依据改换投资者正当权益的原则， 经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行适当圭表后，变更本基金的功绩比拟基准， 报中国证监会备案并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为交易型怒放式基金，主要投资黄金现货投资品种，投资磋商为邃密追踪黄金现 货价钱走势，预期风险和预期收益水平与黄金价钱相似。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证 券期货投资者适当性料理办法》，基金料理东说念主和销售机构按照新的风险等级分类圭表对基金 再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基金料理东说念主和销售机构提供的评级结果 为准。   （七）基金料理东说念主代表基金欺骗债权东说念主权利的处理原则及方法 的利益； 欠妥利益。   （八）基金的投资组合论述   本论述期自 2023 年 7 月 1 日起至 2023 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                   。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                                 更新的招募阐述书 序号           技俩                  金额（元）           占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                   -                 -      其中：债券                                   -                 -         资产支柱证券                               -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                       -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与共计可能有尾差。     本基金本论述期末未持有境内股票投资。     无。     无。 明细     本基金本论述期末未持有股票。 明细     无。     本基金本论述期末未持有债券。     本基金本论述期末未持有债券。 细     本基金本论述期末未持有资产支柱证券。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                                      更新的招募阐述书 序号   贵金属代码    贵金属称呼     数目（份）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）   本基金本论述期末未持有权证。   本基金本论述期末未持有股指期货投资，也无期间损益。   本论述期内，本基金未运用股指期货进行投资。      本论述期内，本基金未运用国债期货进行投资。   本基金本论述期末未持有国债期货投资，也无期间损益。   本论述期内，本基金未运用国债期货进行投资。 论述编制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案拜谒，或在论述编制日 前一年内受到公开贬低、处罚的情形。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同划定的备选股票库。      序号                 称呼                              金额（元）   本基金本论述期末未持有处于转股期的可改换债券。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                                         更新的招募阐述书    无。    无。    无。                               十二、基金的功绩    基金料理东说念主承诺以恪尽责守、古道信用、费力尽责的原则料理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其明天剖析。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐述书。 1、本基金合同收效日 为 2020 年 4 月 24 日，基金合同收效以来（限制 2023 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基准 的比拟如下表所示：         阶段              净值增      净值增长      功绩比拟基      功绩比拟基      ①-③      ②-④                         长率①      率圭表差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同收效日起至              12.30%     0.77%     18.03%      0.78%   -5.73%   -0.01% 今    （2020 年 4 月 24 日至 2023 年 9 月 30 日） 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书 注：1、本基金基金合同于 2020 年 4 月 24 日收效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的划定。                     十三、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的黄金现货合约、其他各样证券及单据价值、银行进款本息和基 金应收的申购基金款以极度他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户和证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记结算机构自有的财产账户以极度他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的守护和刑事作事   本基金财产孤苦于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记结算机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律作事，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例 和《基金合同》的划定刑事作事外，基金财产不得被刑事作事。   基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章散伙、被照章清除或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制践诺。                     十四、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场面的交易日以及国度法律律例划定需要对 外流露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的黄金现货合约、固定收益证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （三）估值原则 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书   基金料理东说念主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业司帐准则》、 监管部门相关划定。 除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的症结事件的，应接纳最近交易日的 报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交易日的报价不成真确反应公允价值的， 草率报价进行休养，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技能中探究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值技能中不应将该限制行动特征探究。此外，基金料理东说念主不 应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支柱的估值技能确定公允价值。接纳估值技能确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只好在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行休养并确定公允价 值。   （四）估值方法   上海黄金交易所场内的黄金现货实盘合约，以其估值日在上海黄金交易所挂盘的收盘价 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生症结变化，以最近交易日的收盘价 估值；如最近交易日后经济环境发生了症结变化的，可参考近似投资品种的收盘价及症结变 化身分，休养最近收盘价，确定公允价钱。   黄金现货展期交收合约按估值日其所在交易所确当日结算价估值；估值日无交易的，以 最近结算价估值。 借合同约定的费率和蓄意方法逐日证据。 同约定的费率和蓄意方法逐日证据。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                   更新的招募阐述书   （1）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有划定的除外）， 中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有划定的除外）                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。 跃市集上未经休养的报价行动计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允价 值的情况下，对市集报价进行休养以证据计量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集活 动很少的情况下，接纳估值技能确定其公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 明显各别，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 划定估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、圭表及相关法 律律例的划定或者未能充分改换基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根据相关法律律例，基金资产净值蓄意和基金司帐核算的义务由基金料理东说念主承担。本基 金的基金司帐作事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东说念主对基金净值信息的蓄意 结果对外赐与公布。   （五）估值圭表 量蓄意，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此形成的错误归入基金资产。基 金料理东说念主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有划定的，从其划定。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                  更新的招募阐述书   基金料理东说念主每个作事日蓄意基金资产净值及基金份额净值，并按划定公告。 的划定暂停估值时除外。基金料理东说念主每个作事日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按划定对外公布。   （六）估值症结的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适当、合理的法子确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值症结时，视为基金份额净值 症结。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记结算机构、或销售机构、 或投资东说念主自身的错误形成估值症结，导致其他当事东说念主遭遇损失的，错误的作事东说念主应当对由于 该估值症结遭遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值症结处理原则”给予赔 偿，承担抵偿作事。   上述估值症结的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据蓄意差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值症结已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值症结作事方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值症结发生的用度由估值症结作事方承担；由于估值症结作事方未 实时更正已产生的估值症结，给当事东说念主形成损失的，由估值症结作事方对平直损失承担抵偿 作事；若估值症结作事方仍是积极和洽，而况有协助义务确当事东说念主有填塞的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿作事。估值症结作事方草率更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值症结已得到更正。   （2）估值症结的作事方对相关当事东说念主的平直损失负责，分歧辗转损失负责，而况仅对 估值症结的相关平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值症结而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值症结 作事方仍草率估值症结负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值症结作事方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得回 欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的抵偿 额加上仍是得回的欠妥得利返还的总和卓越其践诺损失的差额部分支付给估值症结作事方。   （4）估值症结休养接纳尽量规复至假定未发生估值症结的正确情形的方式。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书   估值症结被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值症结发生的原因，列明总共确当事东说念主，并根据估值症结发生的原因确定 估值症结的作事方；   （2）根据估值症结处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值症结形成的损失进行评估；   （3）根据估值症结处理原则或当事东说念主协商的方法由估值症结的作事方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值症结处理的方法，需要修改基金登记结算机构交易数据的，由基金登记 结算机构进行更正，并就估值症结的更正向相关当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值蓄意出现症结时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的法子珍摄损失进一步扩大。   （2）症结偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；症结偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东说念主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行业有通行作念 法，基金料理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金料理东说念主应当 暂停估值；   （八）基金净值的证据   用于基金信息流露的基金资产净值和基金份额净值由基金料理东说念主负责蓄意，基金托管东说念主 负责进行复核。基金料理东说念主应于每个怒放日交易扫尾后蓄意当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值蓄意结果复核证据后发送给基金料理东说念主，由基 金料理东说念主对基金份额净值按划定赐与公布。   （九）出奇情形的处理 处理。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书 机构等级三方机构发送的数据症结，基金料理东说念主和基金托管东说念主固然仍是采选必要、适当、合 理的法子进行查验，但未能发现症结的，由此形成的基金资产估值症结，基金料理东说念主和基金 托管东说念主罢黜抵偿作事。但基金料理东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的法子消弱或排除由此 形成的影响。                    十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 展期补偿费、结算、过户费、仓储费、运保费）、其他证券交易用度； 金财产中列支的其他用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。料理费的蓄意方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日蓄意，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基金托管东说念主发 送基金料理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个作事日内从基金财产中一次性支付 给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的蓄意方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日蓄意，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个作事日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－12 项用度，根据相关律例及相应公约划定，按 用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例践诺。基金财 产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度相关 税收征收的划定代扣代缴。                    十六、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已杀青收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                  更新的招募阐述书 分派； 较基准同期累计报酬率； 后有可能使除息后的基金份额净值低于面值，即基金收益分派基准日的基金份额净值减去收 益分派金额后可能低于面值；   在不违抗法律律例的划定且对基金份额持有东说念主利益无践诺不利影响的前提下，基金料理 东说念主在与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行适当圭表后，将对上述基金收益分派政 策进行休养，并于变更实施日前在指定序论公告。   （四）基金收益分派数额确切定原则   基金累计报酬率＝（收益评价日基金份额净值÷基金上市前一作事日基金份额净值－1） ×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为开动日再行蓄意）   功绩比拟基准同期累计报酬率＝（收益评价日功绩比拟基准收盘值÷基金上市前一作事 日功绩比拟基准收盘值－1）×100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为初 始日再行蓄意）   收益评价日本基金相对功绩比拟基准的逾额收益率＝基金累计报酬率－功绩比拟基准 同期累计报酬率   当逾额收益率达到 1.0%以上时，基金料理东说念主不错进行收益分派。 分派比例。   （五）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   （六）收益分派决议确切定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定序论公 告。   （七）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                     更新的招募阐述书                 十七、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度流露； 按影相关划定编制基金司帐报表； 式证据。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所极度注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定序论公告。                  十八、基金的信息流露   （一）本基金的信息流露应适当《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息流露办法》                                   、《流动性风 险料理划定》、       《基金合同》极度他相关划定。相关法律律例对于信息流露的划定发生变化时， 从其划定。   （二）信息流露义务东说念主   本基金信息流露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主等法律律例和中国证监会划定的当然东说念主、法东说念主和作歹东说念主组织。   本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的划定流露基金信息，并保证所流露信息的真确性、准确性、完竣性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会划定时辰内，将应予流露的基金信息通过中国 证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等序论流露，并保证基金投资者约略按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书 制公开流露的信息府上。   （三）本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开流露的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息流露 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除极度阐述外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金产物府上撮要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有东说念主大会召开的王法及具体圭表，阐述基金产物的特点等波及基金投资者症结利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募阐述书应当最大限定地流露影响基金投资者决策的全部事项，阐述基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特点、风险揭示、信息流露及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募阐述书的信息发生症结变更的，基金料理东说念主应 当在三个作事日内，更新基金招募阐述书并登载在指定网站上；基金招募阐述书其他信息发 生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募 阐述书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金料理东说念主在基金财产守护及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物府上概如果基金招募阐述书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金 撮要信息。     《基金合同》收效后，基金产物府上撮要的信息发生症结变更的，基金料理东说念主应 当在三个作事日内，更新基金产物府上撮要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产物府上撮要其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金休止运 作的，基金料理东说念主不再更新基金产物府上撮要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募阐述书请示性公告和《基金合同》请示性公告登载在指定报刊上，将基 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书 金份额发售公告、基金招募阐述书、基金产物府上撮要、《基金合同》和基金托管公约登载 在指定网站上，并将基金产物府上撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在指定网站上。   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露招募阐述 书确当日登载于指定序论上。   基金料理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定序论上登载《基金合同》收效 公告。   基金料理东说念主确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算日公告登载于指定序论上。   基金份额进行折算并由登记结算机构完成基金份额的变更登记后，基金料理东说念主将基金份 额折算结果公告登载于指定序论上。   基金料理东说念主应于基金份额申购脱手日、赎回脱手日前 2 日，在指定序论上公告   基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金料理东说念主应当在基金份额上市交易前，将基 金份额上市交易公告书登载在指定网站上，并将上市交易公告书请示性公告登载在指定报刊 上。   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回且未上市交易前，基金料理东说念主 应当至少每周在指定网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后或基金上市交易后，基金料理东说念主应当在不晚于每个 怒放日/交易日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点流露怒放日/交易日 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站流露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回之后，基金料理东说念主应当在每个怒放日，通过网站、申 购赎回代理机构以极度他序论公告当日的申购赎回清单。   基金料理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将年度论述登载 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书 在指定网站上，并将年度论述请示性公告登载在指定报刊上。基金年度论述中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货相关业务经验的司帐师事务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期论述，将中期论述登 载在指定网站上，并将中期论述请示性公告登载在指定报刊上。   基金料理东说念主应当在每个季度扫尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度论述，将季 度论述登载在指定网站上，并将季度论述请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度论述、中期论述或者 年度论述。   如论述期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在按时论述“影响投资者决策的其他病战胜息”项下 流露该投资者的类别、论述期末持有份额及占比、论述期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的出奇情形除外。   基金料理东说念主应当在基金年度论述和中期论述中流露基金组结伙产情况极度流动性风险 分析等。   本基金发生症结事件，相关信息流露义务东说念主应当依照《信息流露办法》等的相关划定编 制临时论述书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称症结事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生症结影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》休止、基金算帐；   （3）改换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记结算机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金料理东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金料理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓舞、基金料理东说念主的践诺禁止东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金料理东说念主的高等料理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主特意基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金料理东说念主的董事在最近 12 个月内变更卓越百分之五十，基金料理东说念主、基金托 管东说念主特意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓越百分之三十； 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                  更新的招募阐述书   （11）波及基金料理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东说念主或其高等料理东说念主员、基金司理因基金料理业务相关行径受到症结行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相关行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主极度控股鼓舞、践诺禁止 东说念主或者与其有症结横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结 关联交易事项，但中国证监会另有划定的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）料理费、托管费、指数许可使用费、申购费、赎回费等用度计提圭表、计提方式 和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价症结达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金暂停接受申购、赎回央求或者再行接受申购、赎回央求；   （19）本基金休止上市；   （20）基金份额折算与变更登记；   （21）基金休养申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （22）本基金休养最小申购赎回单元；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）休养基金份额类别；   （25）基金信息流露义务东说念主觉得可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众序论中出现的或者在市集崇高传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的，相关 信息流露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开贯通，并将相关情况立即论述中国证监会 和上海证券交易所。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金料理东说念主应在基金年报及中期论述中流露其持有的资产支柱证券总额、资产支柱证券 市值占基金净资产的比例和论述期内总共的资产支柱证券明细。   基金料理东说念主应在基金季度论述中流露其持有的资产支柱证券总额、资产支柱证券市值占 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                   更新的招募阐述书 基金净资产的比例和论述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支柱证券明 细。   （六）信息流露事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露料理轨制，指定特意部门及高等料理东说念主 员负责料理信息流露事务。   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当适当中国证监会等相关基金信息流露内容 与形态准则等律例的划定。   基金托管东说念主应当按影相关法律律例、中国证监会的划定和《基金合同》的约定，对基金 料理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购对价、赎回对价、基金按时论述、 更新的招募阐述书、基金产物府上撮要、基金算帐论述等公开流露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子证据。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴荐一家报刊流露本基金信息。基金料理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并保证相关报送信 息的真确、准确、完竣、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定序论上流露信息外，还不错根据需要在其他群众 序论流露信息，然则其他群众序论不得早于指定序论和上海证券交易所网站流露信息，而况 在不同序论上流露归并信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计论述、法律意见书的专科机构，应 当制作作事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按影相关法律律例划定将信 息置备于各自住所和上海证券交易所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长流露基金相关信息： 值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金料理东说念主暂停 估值时；                      十九、风险揭示   （一）本基金的特定风险 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                         更新的招募阐述书   本基金主要投资于在上海黄金交易所挂盘的黄金现货合约。因受到经济身分、政事身分、 供给和需求、投资者感情和交易轨制等多种身分的共同影响，黄金现货合约价钱的变化可能 导致基金收益水平的波动，产生系统性风险。   影响黄金现货合约价钱的身分包括但不限于：   （1）影响黄金供求关系的身分，包括黄金分娩、加工商库存的变动或对冲行径、列国 央行购买和出售黄金储备的行径，以及主要黄金分娩国黄金分娩成本的变动等身分；   （2）投资者对通胀水平的预期；   （3）主要经济体的利率水平及汇率水平的变动；   （4）列国央行、对冲基金、商品基金等机构投资者的投资与交易行径；   （5）全球或地区政事、经济、金融阵势及货币体系的变化。   由于各式原因的影响，本基金的剖析与功绩比拟基准剖析之间可能产生各别，即追踪偏 离风险。导致追踪偏离风险的主要身分可能包括：   （1）本基金的日常开销包括料理费，托管费，以及基金因黄金现货合约交易、结算、 仓储以及在投资者申购、赎回基金份额过程中因黄金现货实盘合约的过户所产生的用度（包 括但不限于交易手续费、租赁手续费、展期补偿费、过户费、仓储费）以极度他证券交易费 用。上述用度身分可能导致本基金永恒功绩低于功绩比拟基准剖析；   （2）投资东说念主通过黄金现货合约方式申购本基金时，本基金接受投资东说念主以 Au99.95 或 Au99.99 现货实盘合约建议的申购央求；在投资东说念主赎回基金份额时，本基金可支付 Au99.95 或 Au99.99 现货实盘合约行动赎回对价。即，本基金投资组合可能由 Au99.95 和 Au99.99 现货实盘合约等共同组成，与功绩比拟基准存在一定各别。即本基金投资组合与功绩比拟基 准的结构各别可能导致基金剖析与功绩比拟基准的偏离；   （3）若本基金脱手办理现款申购、赎回，投资东说念主以现款申购、赎回方式申购或赎回本 基金时将带来一定的现款流投资或变现需求，即本基金可能代理投资东说念主买卖黄金现货合约， 由此可能产生相应的交易用度和冲击成本，导致本基金投资组合濒临一定进程的追踪偏离风 险。   尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级市集交易价钱的折溢价禁止在一定 范围内，但基金份额在证券交易所的交易价钱受诸多身分影响，存在不同于基金份额净值的 情形，即存在价钱折溢价的风险。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                   更新的招募阐述书   本基金可投资 AU（T+D）                ，AU（T+D）接纳保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性， 当出现不利行情时，黄金价钱较小的变动就可能会使投资东说念主权益遭遇较大损失。AU（T+D） 接纳逐日无欠债结算轨制，如果莫得在划定的时辰内补足保证金，按划定将被强制平仓，可 能给投资带来症结损失。   本基金不错参与黄金出借业务也即黄金租赁业务。该业务是指本基金用所持有的黄金交 易所的现货黄金合约向互助机构租赁出黄金，并按照合同约定收取租赁用度，互助租入方到 期归赵等额同质黄金的业务。该业务存在交易敌手信用风险，即若业务敌手方停业或未到期 归赵等额同质黄金，则需要催讨帐务且可能无法得回全部或部分债权所产生的风险。   本基金的功绩比拟基准并不成透彻代表通盘黄金市集。功绩比拟基准的平均陈述率与整 个黄金市集的平均陈述率可能存在偏离。   中证指数有限公司在开市后公布的基金份额参考净值（IOPV）                               ，供投资者交易、申购、 赎回基金份额时参考。IOPV 与基金份额净值可能存在各别，投资者若参考 IOPV 进行投资决 策可能导致损失，需投资者自行承担。   由于本基金的二级市集交易场面为上海证券交易所，而本基金主要投资看法的交易场面 为上海黄金交易所，以下原因可能形成本基金折溢价率高于股票类 ETF： 上海黄金交易所上市的黄金现货实盘合约，涨跌幅限制为 30%。因此，如果黄金现货合约涨 跌幅度卓越 10%，由于基金份额二级市集涨跌幅受限，则基金份额二级市集价钱相对基金份 额净值可能出现较大折溢价，不成实时准确反应基金份额净值的变化情况。 海黄金交易所的交易时辰不透彻重合。交易时辰不一致可能导致风险，若上海黄金交易所夜 间市集涨跌幅度卓越 10%，次日二级市集基金份额交易价钱无法实时反应基金份额净值的变 化，从而导致折溢价率较大。 赎回的怒放时辰及二级市集交易时辰与境表里黄金市集的交易时辰并不透彻一致，投资东说念主在 境外黄金市集怒放时辰交易期间，无法参与本基金的申购、赎回或二级市集交易。因此，在 国际金价出现大幅波动时，本基金的基金份额净值或不成实时反应国际金价市集的变动，基 金份额持有东说念主可能因为国际金价的不利变动遭遇损失。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金               更新的招募阐述书 可能存在上海黄金交易所正常交易而上海证券交易所暂停交易的情况。若投资看法在上海证 券交易所休市期间累计涨跌幅较大，当假期扫尾后本基金份额脱手交易时，可能因涨跌停幅 度限制导致基金份额的交易价钱无法实时反应基金份额净值，存在较大折溢价。   因本基金不再适当证券交易所上市条件被休止上市，或被基金份额持有东说念主大会决议提前 休止上市，导致基金份额不成连续进行二级市集交易的风险。 的要求提供适当要求的黄金现货实盘合约，则黄金现货合约认购央求失败。 未能提供适当要求的黄金现货实盘合约，或未根据申购赎回清单的要求备足预估现款差额， 则黄金现货合约申购央求失败。 预估现款差额，则现款申购央求失败。 约申购方式申购的基金份额和以现款申购方式申购的基金份额分裂设定申购份额上限。对于 黄金现货合约申购央求，如果一笔新的基金份额申购央求被证据凯旋，会使本基金当日申购 份额卓越黄金现货合约申购赎回清单中设定确当日申购份额上限时，该笔申购央求将被拒却； 对于现款申购央求，如果一笔新的基金份额申购央求被证据凯旋，会使本基金当日申购份额 卓越现款申购赎回清单中设定确当日申购份额上限时，该笔申购央求将被拒却。 能失败。 央求失败。 基金份额不及，或未能根据黄金现货合约申购赎回清单的要求备足预估现款差额，则黄金现 货合约赎回央求失败； 如投资东说念主通过基金料理东说念主建议黄金现货合约赎回央求时所持有的符 合要求的基金份额不及，则黄金现货合约赎回央求失败。 根据申购赎回清单的要求备足预估现款差额，则场内份额现款赎回央求失败。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                      更新的招募阐述书 约赎回的基金份额和以现款赎回方式赎回的基金份额分裂设定赎回份额上限。对于黄金现货 合约赎回央求，如果一笔新的基金份额赎回央求被证据凯旋，会使本基金当日赎回份额卓越 黄金现货合约申购赎回清单中设定确当日赎回份额上限时，该笔赎回央求将被拒却；对于现 金赎回央求，如果一笔新的基金份额赎回央求被证据凯旋，会使本基金当日赎回份额卓越现 金申购赎回清单中设定确当日赎回份额上限时，该笔赎回央求将被拒却。 投资者按原最小申购、赎回单元申购并持有的基金份额无法按照新的最小申购、赎回单元全 部赎回，而只可在二级市集卖出全部或部分基金份额。   在黄金现货合约申赎模式下，黄金现货合约的赎回对价主要为组合黄金现货合约，在组 合黄金现货合约变现过程中，由于市集变化、部分红份品种流动性差等身分，导致投资者变 现后的价值与赎回时赎回对价的价值有各别，存在变现风险。   （二）本基金主要的流动性风险及风险料理方法阐述   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对怒放式基金申购才调的料理，在当接受申购央求对存量基金份额持有东说念主 利益组成潜在症结不利影响时，基金料理东说念主将采选设定单一投资者申购份额上限或基金单日 净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等法子对基金限度赐与禁止，切实保护存量 基金份额持有东说念主的正当权益。具体内容详见本招募阐述书第十章。   （2）拟投资市集及资产的流动性风险评估   本基金主要投资于上海黄金交易所的黄金现货合约，包括：黄金现货实盘合约、黄金现 货展期交收合约极度他在上海黄金交易所上市的、经中国东说念主民银行批准的合约。本基金主要 投资的黄金现货实盘合约为 AU99.99、AU99.95。本基金主要投资的黄金现货展期交收合约 为 AU（T+D）。本基金主要投资的黄金现货合约不错根据市集流动性格况的变化进行休养。 黄金现货合约和现款之外的基金资产仅投资于货币市集器用，用于流动性料理，其投资范围 适用《货币市集基金监督料理办法》允许投资的金融器用。一般情况下，上述投资看法流动 性较好，但不排除在特定阶段、特定市集环境下特定投资看法出现流动性较差的情况，如当 AU99.99 出现流动性不及以满足交易需求的情况时，在追踪错误最小化的原则下，本基金可 以适当投资 AU99.95 或遴荐 AU（T+D）进行仓位料理，以禁止流动性风险。   （3）实施备用的流动性风险料理器用的情形、圭表及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险料理器用，以更好地草率流动性风险。基金料理东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金               更新的招募阐述书 定，概述运用各样流动性风险料理器用，对赎回央求等进行适度休养，行动特定情形下基金 料理东说念主流动性风险料理的辅助法子，包括但不限于： 1）暂停接受赎回央求；2）减速支付 赎回对价；3）暂停基金估值。   当基金料理东说念主实施流动性风险料理器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不成申购本基金、赎回央求不成证据或者赎回对价延长到账和无法实时得回基金的净 值数据等。请示投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   （三）其他风险   本基金投资范围包括货币市集器用，信用风险主要指固定收益类证券刊行东说念主出现讲错、 拒却支付到期本息，或由于证券刊行东说念主信用质料裁汰导致证券价钱下落的风险。   (1) 第三方机构服务的风险   ETF 基金的多项服务奉求第三方机构办理，存在以下风险： 由此影响对投资者申购赎回服务的风险。 证券及资金的结算方式发生变化，轨制休养可能给投资者带来统一偏差的风险。同样的风险 还可能来自于证券交易所极度他代理机构。 资者利益受损的风险。   在基金料理运作过程中，基金料理东说念主的研究水平、投长途理水平平直影响基金收益水平， 如果基金料理东说念主对经济形势和货币市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现诞妄， 都会影响基金的收益水平。   合规性风险是指本基金的投资运作不适当相关法律、律例的划定和基金合同的要求而带 来的风险。   基金运作过程中，因里面禁止存在残障或者东说念主为身分形成操作诞妄或违抗操作规程等引 致的风险，例如，越权违纪交易、司帐部门诓骗、交易症结、IT 系统故障等风险。   战斗、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响黄金市集的运行，可能导致基金 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书 资产的损失。金融市集危急、行业竞争、代理机构讲错等超出基金料理东说念主自身平直禁止能力 之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货市集普遍轨则等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的永恒风险收益特征。 销售机构(包括基金料理东说念主直销机构和其他销售机构)根据相关法律律例对本基金进行风险 评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受能力与产物风险之间的匹配训诫。          二十、基金合同的变更、休止与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例划定和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在指定序论公告。   （二）     《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行相关圭表后，                    《基金合同》应当休止： 联贯的；   （三）基金财产的算帐 组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论述；   （5）聘任司帐师事务所对算帐论述进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐论述出具法 律意见书；   （6）将算帐论述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总共合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关症结事项须实时公告；基金财产算帐论述经具有证券、期货相关业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐论述报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论述登载在指定网站上，并将算帐论述请示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                二十一、基金合同的内容节录   基金合同的内容节录见附件一。              二十二、基金托管公约的内容节录   基金托管公约的内容节录见附件二。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                         更新的招募阐述书               二十三、对基金份额持有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为本基金的份额持有东说念主提供一系列的服务，根据基金份额持有东说念主的需要 和市集的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）客户服务热线电话   公司提供多种连接方式，供基金份额持有东说念主与公司实时疏通，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额持有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金产物磋商、业务王法解答磋商等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额持有东说念主可通过热线 电话自助查询基金份额、基金净值等信息。   （3）电话留言服务：基金份额持有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将相关疑问、建议及接洽方式见告公司，基金料理东说念主在接收基金份额 持有东说念主服务需求后将在一个作事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微信服务平台设立了“在线客服”栏目，基金份额持有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行相关业务磋商。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时辰为每天 24 小时，内容包括：基金产物磋商、业务规 则解答磋商等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助磋商服务，基金份额持有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金产物、业务王法等方面内容进行自助磋商。   基金份额持有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将相关疑问、建议及接洽方式见告公司，基金料理东说念主在接收基金份额持有东说念主服务需求 后将在一个作事日内给予回复。   （二）对于资讯服务   公司为基金份额持有东说念主提供本基金产物信息、基金投资论述、宏不雅形势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件得回相关资讯，基金份额持有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额持有东说念主瞻念察并同意基金料理东说念主可根据基金份额持有东说念主预留的个东说念主信息不按时 通过电话、短信、邮件、微信、网站等任一或多种方式或渠说念为基金份额持有东说念主提供与基金 份额持有东说念主相关的病笃公告文告、行径音书、营销信息、基金份额持有东说念主和顺等资讯及升值 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                         更新的招募阐述书 服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务先容和诡秘政策。如需取消相应资讯服务， 可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服务方式退订。   （三）对于网站服务   公司官方网站为基金份额持有东说念主提供账户信息、产物信息、公告信息、基金资讯等查询 服务，及客户行径参与和交流等服务。   （四）对于微信服务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供答理资讯、投资者扶持等服务。投 资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金” （gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微财 富” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号。   （五）基金份额持有东说念主意见、建议或投诉受理   基金份额持有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金料理东说念主和销售机构建议意见、建议或投诉。   （六）如本招募阐述书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请接洽本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构仍是全面统一了本招募阐述书。                   二十四、其他应流露事项              二十五、招募阐述书的存放及查阅方式   本基金招募阐述书存放在基金料理东说念主的办公场面和营业场面，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。   基金料理东说念主保证文本的内容与公告的内容透彻一致。                     二十六、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金召募央求的注册文献   （二）     《工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金托管公约》   （四）法律意见书   （五）基金料理东说念主业务经验批件、营业派司   （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业派司   （七）注册登记公约   （八）中国证监会划定的其他文献   以上第（一）至（五）录取（七）                 、（八）项备查文献存放在基金料理东说念主办公场面、营业 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书 场面，第（六）项文献存放于基金托管东说念主的办公场面。基金投资者在营业时辰可免费查阅， 在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                              工银瑞信基金料理有限公司                                 二〇二四年十一月五日 附件一   基金合同内容节录   一、基金份额持有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利与义务            《运作办法》极度他相关划定，基金份额持有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息府上；   （7）监督基金料理东说念主的投资运作；   （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》极度他相关划定，基金份额持有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）弘扬阅读并顺服《基金合同》、招募阐述书等信息流露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息流露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或黄金现货合约、应付申购对价及法律律例和《基金合同》所 划定的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》休止的有限作事；   （6）不从事任何有损基金极度他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径； 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                  更新的招募阐述书   （7）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金料理东说念主的权利与义务            《运作办法》极度他相关划定，基金料理东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用并料理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律律例划定或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律划定监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违抗了《基 金合同》及国度相关法律划定，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采选必要法子保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行径进行监督和处理；   （9）担任或奉求其他适当条件的机构担任基金登记结算机构办理基金登记结算业务并 得回《基金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律划定决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律律例为基金的利益欺骗因基金财产投资于黄金现货合约极度他证券所产 生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资和租赁、质押、互 换等业务；   （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律行径；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）遴荐、更换基金申购赎回代理机构，对基金申购赎回代理机构的相关行径进行监 督和处理；   （17）在适当相关法律、律例的前提下，制订和休养相关基金认购、申购、赎回等业务 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书 王法；   （18）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》极度他相关划定，基金料理东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以古道信用、严慎费力的原则料理和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的计划方式 料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东说念主的财产相互孤苦，对所料理的不同基金分裂料理，分裂记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》极度他相关划定外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选适当合理的法子使蓄意基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价的方法适当 《基金合同》等法律文献的划定，按相关划定蓄意并公告基金净值信息，确定基金份额申购 对价、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论述；   （10）编制季度论述、中期论述和年度论述；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》极度他相关划定，履行信息流露及论述义务；   （12）保守基金生意高明，不清晰基金投资计划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》极度他相关划定另有划定外，在基金信息公开流露前应予狡饰，不向他东说念主清晰；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；   （14）按划定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》极度他相关划定召集基金份额持有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按划定保存基金财产料理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相关府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在划定时辰发出，而况保证投资者 约略按照《基金合同》划定的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公开府上，并在支付合 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                  更新的招募阐述书 理成本的条件下得到相关府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临散伙、照章被清除或者被照章宣告停业时，实时论述中国证监会并文告基金 托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而罢黜；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担作事；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律行径；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金 料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后   （25）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》极度他相关划定，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的划定安全守护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律律例划定或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违抗《基金合同》及 国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成症结损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采选必要法子保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集王法，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交易资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；   （7）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书            《运作办法》极度他相关划定，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以古道信用、费力尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）成立特意的基金托管部门，具有适当要求的营业场面，配备填塞的、及格的老练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对 所托管的不同的基金分裂设立账户，孤苦核算，分账料理，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》极度他相关划定外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金料理东说念主代表基金签订的与基金相关的症结合同及相关凭证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金生意高明，除《基金法》、《基金合同》极度他相关划定另有划定外，在 基金信息公开流露前赐与狡饰，不得向他东说念主清晰；   （8）复核、审查基金料理东说念主蓄意的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回对价的现款部分；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息流露事项；   （10）对基金财务司帐论述、季度论述、中期论述和年度论述出具意见，阐述基金料理 东说念主在各病笃方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金料理东说念主有未践诺《基 金合同》划定的行径，还应当阐述基金托管东说念主是否采选了适当的法子；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关府上 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按划定制作相关账册并与基金料理东说念主查对；   （14）依据基金料理东说念主的指示或相关划定向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》极度他相关划定，召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金料理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的划定监督基金料理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临散伙、照章被清除或者被照章宣告停业时，实时论述中国证监会和银行监管 机构，并文告基金料理东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，答允担抵偿作事，其抵偿作事不因其 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金               更新的招募阐述书 退任而罢黜；   （20）按划定监督基金料理东说念主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金管 理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金料理东说念主追偿；   （21）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的圭表和王法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有划定或基金合同另有约定外，基金份额持 有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   鉴于本基金和本基金王人集基金（即“工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金王人集基 金”，以下简称“王人集基金”）的相关性，王人集基金的基金份额持有东说念主不错凭所持有的王人集 基金的份额平直参加或者寄托代表参加本基金的基金份额持有东说念主大会表决。在蓄意参会份额 和计票时，王人集基金基金份额持有东说念主办有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在本基 金基金份额持有东说念主大会的权益登记日，王人集基金持有本基金份额的总和乘以该基金份额持有 东说念主所持有的王人集基金份额占王人集基金总份额的比例，蓄意结果按照四舍五入的方法，保留到 整数位。   王人集基金的基金料理东说念主不应以王人集基金的口头代表王人集基金的全体基金份额持有东说念主以 本基金的基金份额持有东说念主的身份欺骗表决权，但可接受王人集基金的特定基金份额持有东说念主的委 托以王人集基金的基金份额持有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份额持有东说念主大会并参与表 决。   王人集基金的基金料理东说念主代表王人集基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金份额持 有东说念主大会的，须先效用王人集基金基金合同的约定召开王人集基金的基金份额持有东说念主大会，王人集 基金的基金份额持有东说念主大会决定提议召开或召集本基金份额持有东说念主大会的，由王人集基金的基 金料理东说念主代表王人集基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金份额持有东说念主大会。   （一）召开事由 当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）休止《基金合同》；   （2）更换基金料理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）改换基金运作方式；   （5）休养基金料理东说念主、基金托管东说念主的报酬圭表； 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                   更新的招募阐述书   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资磋商、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会圭表；   （10）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金料理东说念主收到提议当日的基金份额蓄意，下同）就归并事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）休止基金上市，但因基金不再具备上市条件而被证券交易所休止上市的除外；   （13）对基金合同当事东说念主权利和义务产生症结影响的其他事项；   （14）法律律例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）休养本基金的申购费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例、上海证券交易所、上海黄金交易所或登记结算机构的相关业 务王法发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无践诺性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生症结变化；   （5）基金料理东说念主、上海证券交易所、上海黄金交易所和登记结算机构在法律律例、                                       《基 金合同》划定的范围内休养相关基金认购、申购、赎回、交易、转托管、非交易过户等业务 的王法；   （6）休养基金的申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成，休养申购赎回清单的内容， 休养申购赎回清单蓄意和公告时辰或频率；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）增设新的份额类别、在其他境表里证券交易所上市、增多场外申购赎回方式、开 通跨系统转托管业务或暂停、罢手场外申购赎回业务；   （9）增多、减少、休养基金份额类别设立；   （10）本基金的王人集基金采选其他方式参与本基金的申购赎回；   （11）基金料理东说念主对本基金主要投资的黄金现货合约根据市集流动性格况的变化或其他 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                  更新的招募阐述书 情况进行休养；   （12）按照法律律例和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额持有东说念主大会，应当向基金料理东说念主建议书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额持有东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻塞、干 扰。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定序论公告。基金份额持有东说念主大 和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、场地和会议神气；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日； 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书   （4）授权奉求方式、授权奉求讲解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限 和代理灵验期限等）         、投递时辰和场地；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、奉求的公证机关极度接洽方式和接洽东说念主、书面 表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金料理东说念主到指定场地对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文告基金料理东说念主和基金托管东说念主 到指定场地对表决意见的计票进行监督。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金料理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期适当以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主办有基金份 额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲解适当法律律例、                          《基金合同》和会议文告的划定， 而况持有基金份额的凭证与基金料理东说念主办有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证浮现，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 料理东说念主划定的其他方式在表决截止日昔时投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式 或基金料理东说念主划定的其他方式进行表决。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个作事日内连合公布相关 请示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定场地对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告划定的方式收取基金份 额持有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金料理东说念主经文告不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效力；   （3）本东说念主平直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东说念主平直出具书 面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具书面意见或授权他东说念主 代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东说念主出具的奉求东说念主办 有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲解适当法律律例、《基金合同》和会议通 知的划定，并与基金登记结算机构记录相符。 召开，基金份额持有东说念主不错接纳书面、荟萃、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的症结事项，如《基金合同》的症结修改、决定终 止《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》划定的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚合议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主办东说念主按照下列第七条文定圭表确定和公布监票东说念主， 然后由大会主办东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金料理 东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主办；如果基金料理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基 金份额持有东说念主行动该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称呼）和 接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和极度决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所划定的须以极度决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，改换基金运作方式、 更换基金料理东说念主或者基金托管东说念主、休止《基金合同》                       、本基金与其他基金合并以极度决议通 过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证讲解，不然提交适当会议通 知中划定的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适当会议文告划定的书 面表决意见视为灵验表决，表决意见腌臜不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书   在适当上述王法的前提下，具体王法以召集东说念主发布的大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会固然 由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金料理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主办东说念主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主赶紧公布计票 结果。   （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主办东说念主应当赶紧公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息流露办法》的相关划定在指定序论上 公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议。 收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金料理东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。   （九）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决条件等规 定，但凡平直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致相关内容被取消或变更的，基 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书 金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和休养，无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同消逝和休止的事由、圭表以及基金财产的算帐方式   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例划定和基金合同约定可不 经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在指定序论公告。   （二）     《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行相关圭表后，                    《基金合同》应当休止： 联贯的；   （三）基金财产的算帐 组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论述；   （5）聘任司帐师事务所对算帐论述进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐论述出具法 律意见书； 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书   （6）将算帐论述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总共合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关症结事项须实时公告；基金财产算帐论述经具有证券、期货相关业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐论述报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论述登载在指定网站上，并将算帐论述请示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   对于因《基金合同》的缔结、内容、履行妥协释而产生的或与《基金合同》相关的争议， 基金合同当事东说念主应尽量通过协商、调治道路治理。不肯或者不成通过协商、调治方式治理的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员 会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁场地为北京市。仲裁裁决是终端性的，对各方当事东说念主 均具有拘谨力。除非仲裁裁决另有划定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连续忠实、费力、尽责地履行基金 合同划定的义务，改换基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场面 和营业场面查阅。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                         更新的招募阐述书 附件二   基金托管公约内容节录   一、托管公约当事东说念主   （一）基金料理东说念主   称呼：工银瑞信基金料理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新开阔厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基金字200593 号   组织神气：有限作事公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   存续期间：赓续计划   计划范围：基金召募、基金销售、资产料理及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称呼：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   邮政编码：100031   法定代表东说念主：谷澍   成立时辰：2009 年 1 月 15 日   基金托管经验批准文号：中国证监会证监基字199823 号   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复200913 号   注册成本：34，998，303.4 万元东说念主民币   存续期间：赓续计划   计划范围：接收公众进款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务；代理资金算帐；各样汇兑业务；代理 政策性银行、番邦政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存 款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                    更新的招募阐述书 价证券；外汇单据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信拜谒、咨 询、见证业务；企业、个东说念主财务照管人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资 基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证券 投资托管业务；代理怒放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融养殖产物 交易业务；经国务院银行业监督料理机构等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理业务。   二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律律例的划定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴荐圭表的，基金料理东说念主应按照基金 托管东说念主要求的形态提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东说念主运用相关技能系统，对基 金践诺投资是否适当基金合同对于证券遴荐圭表的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金主要投资于上海黄金交易所的黄金现货合约，包括：黄金现货实盘合约、黄金现 货展期交收合约极度他在上海黄金交易所上市的、经中国东说念主民银行批准的合约。本基金主要 投资的黄金现货实盘合约为 AU99.99、AU99.95。本基金主要投资的黄金现货展期交收合约 为 AU（T+D）。本基金主要投资的黄金现货合约不错根据市集流动性格况的变化进行休养。   黄金现货合约和现款之外的基金资产仅投资于货币市集器用，用于流动性料理，其投资 范围适用《货币市集基金监督料理办法》允许投资的金融器用。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，或明天上海黄金交易所上市其他标 准化黄金合约，基金料理东说念主在履行适当圭表后，不错将其纳入投资范围。   建仓完成后，本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金资产的 90%，其他金融器用 的投资比例依照法律律例或监管机构的划定践诺。   基金料理东说念主对本基金主要投资的黄金现货合约不错根据市集流动性格况的变化或其他 情况进行休养，此休养无须召开基金份额持有东说念主大会。本基金可从事黄金租赁和黄金质押业 务。   （二）基金托管东说念主根据相关法律律例的划定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。基金托管东说念主按下述比例和休养期限进行监督：   （1）本基金投资于黄金现货合约的价值不低于基金资产的 90%；   （2）本基金参与黄金 T+D 投资仅用于风险料理或提高资产配置效率；   （3）本基金持有买入黄金 T+D 合约价值不卓越基金资产净值的 10%；持有买入黄金 T+D 合约与现货实盘合约价值之和，不卓越基金资产净值的 100%；持有卖出黄金 T+D 合约价值 不卓越基金持有的黄金现货实盘合约价值的 10%。基金因申购赎回而被迫超看法，将在 10 个作事日内休养到位； 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                    更新的招募阐述书   （4）在每个交易日日终，扣除黄金 T+D 合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于交易 保证金 1 倍的现款；   （5）本基金参与黄金租赁需要依据《上海黄金交易所什物租赁料理办法》的划定，遵 守审慎计划原则，制定科学合理的投资策略和风险料理轨制，灵验珍摄和禁止风险，切实维 护基金财产的安全和基金份额持有东说念主利益。   本基金参与黄金租赁的敌手方仅限于上海黄金交易所金融类会员中的银行和分类评级 在 A 类以上的证券公司；   （6）本基金参与出借的黄金现货合约不卓越基金资产净值的 30%，出借期限最长不超 过 12 个月，平均剩余期限不卓越 6 个月。出借给单个交易敌手的黄金现货合约不卓越基金 资产净值的 10%。基金因净值变动而被迫超看法，基金料理东说念主必须在 10 个作事日内休养到 位；   （7）当本基金发生流动性问题时，基金料理东说念主有权提前休止租赁公约，要求交易敌手 归赵黄金现货合约；   （8）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （9）本基金料理东说念主料理的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金持有一家公司刊行的证 券，不卓越该证券的 10％；透彻按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不 受此要求划定的比例限制；   （10）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支柱证券的比例，不得卓越基金资产净 值的 10％；   （11）本基金持有的全部资产支柱证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；   （12）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产支柱证券的比例，不得卓越该资产支柱 证券限度的 10％；   （13）本基金料理东说念主料理的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于归并原始权益东说念主 的各样资产支柱证券，不得卓越其各样资产支柱证券共计限度的 10％；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支柱证券。基金持有资 产支柱证券期间，如果其信用等级下落、不再适当投资圭表，应在评级论述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （15）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越基金资产净值 的 40%，插足世界银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金限度变动等基金料理东说念主之外的身分以致基金不适当该比例限制的，基 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书 金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （18）本基金资产总值不得卓越基金资产净值的 140%；   （19）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（14）、          （16）、              （17）情形之外，因市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限度变动等 基金料理东说念主之外的身分以致基金投资比例不适当上述划定投资比例的，基金料理东说念主应当在   基金料理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约定。法律 律例或监管部门另有划定的，从其划定。   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资阻塞等作出强制性休养的，本基金应当按照 法律律例或监管部门的划定践诺；如法律律例或监管部门修改或休养上述投资限制、投资禁 止性划定，且该等休养或修改属于非强制性的，基金料理东说念主有权在履行适当圭表后按照法律 律例或监管部门休养或修改后的划定践诺，并应向投资者履行信息流露义务，但无需基金份 额持有东说念主大会审议决定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起脱手。   （三）基金托管东说念主根据相关法律律例的划定及基金合同的约定，对本公约第十五条第十 一项基金投资阻塞行径进行监督。   根据法律律例相关基金从事的关联交易的划定，基金料理东说念主和基金托管东说念主应预先相互提 供与本机构有控股关系的鼓舞或与本机构有其他症结横蛮关系的公司名单极度更新，并以双 方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真确性、完竣性、全面性。基金料理东说念主有 作事守护真确、完竣、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金料理 东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主应实时证据已著名单的变更。如果基金托管东说念主在运作 中严格效用了监督经由，基金料理东说念主仍违纪进行关联交易，并形成基金资产损失的，由基金 料理东说念主承担作事，基金托管东说念主有权向中国证监会论述。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主极度控股鼓舞、践诺禁止东说念主或者 与其有症结横蛮关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他症结关联交易 的，应当适当基金的投资磋商和投资策略，效用基金份额持有东说念主利益优先的原则，珍摄利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。相关交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与流露。症结关联交易应提交基金料理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书 进行审查。   （四）基金托管东说念主根据相关法律律例的划定及基金合同的约定，对基金料理东说念主参与银行 间债券市集进行监督。基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经在意遴荐的、 本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基 金托管东说念主监督基金料理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易。基金管 理东说念主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单进行更新，如基金料理东说念主根据市集情况需要 临时休养银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托管东说念主阐述情理，在与交易敌手发生交易 前 3 个作事日内与基金托管东说念主协商治理。基金料理东说念主收到基金托管东说念主书面证据后，被证据调 整的名单脱手收效，新名单收效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应 按照公约进行结算。基金料理东说念主负责对交易敌手的资信禁止，按银行间债券市集的交易王法 进行交易，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金料理东说念主莫得按照预先约定的交易 敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，基金托管东说念主不承担由此造 成的任何损构怨作事。   （五）基金托管东说念主根据相关法律律例的划定及基金合同的约定，对基金料理东说念主投资银行 进款进行监督。   基金投资银行进款的，基金料理东说念主应根据法律律例的划定及基金合同的约定，建立投资 轨制、审慎遴荐进款银行，作念好风险禁止；并按照基金托管东说念主的要求配合基金托管东说念主完成相 关业务办理。   （六）基金托管东说念主根据相关法律律例的划定及基金合同的约定，对基金资产净值蓄意、 基金份额净值蓄意、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相关信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金功绩剖析数据等进行监督和核查。   如果基金料理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将装假的功绩剖析数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何作事，并将在发现后立即论述中国证监会。   （七）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作中违抗法律法 规和基金合同的划定，应实时以书面神气文告基金料理东说念主限期纠正。基金料理东说念主应积极配合 和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金料理东说念主收到文告后应不才一作事日前实时查对并以书 面神气给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，阐述违纪原因及纠正 期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内， 基金托管东说念主有权随时对文告县项 进行复查， 督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应论述中国证监会。基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据交易圭表仍是收效的 投资指示违抗法律、行政律例和其他相关划定，或者违抗基金合同约定的，应当立即文告基 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书 金料理东说念主，并论述中国证监会。   （八）基金料理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本托管公约 对基金业务践诺核查。对基金托管东说念主发出的书面请示，基金料理东说念主应在划定时辰内回话并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照律例要求需向中国证监会报 送基金监督论述的事项，基金料理东说念主应积极配合提供相关数据府上和轨制等。   （九）基金托管东说念主发现基金料理东说念主有症结违游记径，应实时论述中国证监会，同期文告 基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金料理东说念主无方正情理，拒却、不容 对方根据本公约划定欺骗监督权，或采选拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金托管东说念主建议教授仍不改正的，基金托管东说念主应论述中国证监会。   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金料理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、黄金账户等投资所需账户、复核 基金料理东说念主蓄意的基金资产净值和基金份额净值、根据基金料理东说念主指示办理算帐交收、相关 信息流露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金料理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、未 践诺或无故延长践诺基金料理东说念主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本公约极度他相关划定时，应实时以书面神气文告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到文告后应不才一作事日前实时查对并以书面神气给基金料理东说念主发出回函，阐述违纪原因 及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金料理东说念主有权随时对通 知县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查行径，包 括但不限于：提交相关府上以供基金料理东说念主核查托管财产的完竣性和真确性，在划定时辰内 回话基金料理东说念主并改正。   （三）基金料理东说念主发现基金托管东说念主有症结违游记径，应实时论述中国证监会，同期文告 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金托管东说念主无方正情理，拒却、不容 对方根据本公约划定欺骗监督权，或采选拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金料理东说念主建议教授仍不改正的，基金料理东说念主应论述中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 令，基金托管东说念主不得自走运用、刑事作事、分派基金的任何财产。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书 如有出奇情况两边可另行协商治理。 期并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文告基金管 理东说念主采选法子进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管东说念主对此不承担任何作事。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 黄金交易所根据认购数据过户至特意账户。在基金召募行径扫尾前，任何东说念主不得动用。 持有东说念主东说念主数适当《基金法》            、《运作办法》等相关划定后，基金料理东说念主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，网下黄金现货合约认购所召募的黄金现货 合约应划入本基金的黄金账户下，基金托管东说念主在收到资金和黄金现货合约当日出具证据文献。 同期在划定时辰内，聘任具有从事证券相关业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资论述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 款、由发售代理机构按划定办理黄金现货合约解冻等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和料理 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主守护和使用。本基 金的一切货币相差行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。 基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行径。 资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和料理 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金               更新的招募阐述书 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 料理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行径。 证金等账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限作事公司的一级法东说念主算帐工 作，基金料理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、保证金、开户费等的收取按照中国证券登记 结算有限作事公司的划定践诺。 用由基金料理东说念主负责。 账户的开设、使用的，按相关划定开设、使用并料理；若无相关划定，则基金托管东说念主应当比 照并顺服上述对于账户开设、使用的划定。   (五) 基金黄金账户的开立和料理   基金料理东说念主在上海黄金交易是以基金的口头开立黄金账户，基金托管东说念主有义务进行配合。   基金黄金账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管 理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让该账户，亦不得使用该账户进行本基金业务之外的活 动。   基金黄金账户资产的料理和运用由基金料理东说念主负责。   在获取黄金账户当日持仓余额及交易陈述数据的前提下，基金托管东说念主通过对上海黄金交 易所开立的黄金账户内的资产进行查对来履行守护职责，因上海黄金交易所自身原因形成资 产损失的除外。基金料理东说念主负责基金上海黄金交易所资金结算专用账户以及交易保证金和清 算准备基金的守护。   本基金上海黄金交易所资金结算专用账户仅能用于支付本基金在上海黄金交易所算帐 款和相关用度以及向基金托管东说念主为本基金开立的银行账户划回资金，不得向其他任何账户划 付资金。   基金料理东说念主和基金托管东说念主任何一方均不得办理黄金什物的出、入库业务。   基金托管东说念主应根据登记结算机构交收王法，根据登记结算机构或基金料理东说念主的交收指示 办理基金因申购、赎回产生的现款替代、现款替代退补款、现款差额的结算。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书   （六）债券托管账户的开设和料理   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限作事公司、银 行间市集算帐所股份有限公司的相关划定，以基金的口头在中央国债登记结算有限作事公司、 银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市集债券 的结算。基金料理东说念主代表基金签订世界银行间债券市集债券回购主公约。   （七）其他账户的开立和料理 料理东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按相关王法使用并料理。   （八）基金财产投资的相关有价凭证等的守护   基金财产投资的相关什物证券、银行按时进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善保 管，守护凭证由基金托管东说念主办有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金料理东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主践诺灵验禁止下的什物证券在基金托管东说念主守护期间的损坏、灭失， 由此产生的作事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构践诺灵验禁止的证 券不承担守护作事。   （九）与基金财产相关的症结合同的守护   由基金料理东说念主代表基金签署的、与基金相关的症结合同的原件分裂由基金料理东说念主、基金 托管东说念主守护。除公约另有划定外，基金料理东说念主在代表基金签署与基金相关的症结合同期应保 证基金一方持有两份以上的底本，以便基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份底本的原件。 症结合同的守护期限为基金合同休止后 15 年。   五、基金资产净值蓄意和司帐核算   （一）基金资产净值的蓄意及复核圭表   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和后得到的基金份额的资产净值。基金 份额净值的蓄意，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入，由此产生的错误计入基金 财产。基金料理东说念主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有划定的，从 其划定。   基金料理东说念主每个作事日蓄意基金资产净值及基金份额净值，并按划定公告。   基金料理东说念主每作事日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经 基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主依据基金合同和相关法律律例的划定对外公布。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金               更新的招募阐述书   （二）基金资产估值方法和出奇情形的处理   基金照章领有的黄金现货色种、固定收益证券和银行进款本息、应收款项、其他投资等 资产及欠债。   （1）黄金现货实盘合约估值方法   上海黄金交易所场内的黄金现货实盘合约，以其估值日在上海黄金交易所挂盘的收盘价 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生症结变化，以最近交易日的收盘价 估值；如最近交易日后经济环境发生了症结变化的，可参考近似投资品种的收盘价及症结变 化身分，休养最近收盘价，确定公允价钱。   （2）黄金现货展期交收合约估值方法   黄金现货展期交收合约按估值日其所在交易所确当日结算价估值；估值日无交易的，以 最近结算价估值。   （3）本基金参与上海黄金交易所场内黄金租赁的房钱收入或开销，在租约持有期间按 租赁合同约定的费率和蓄意方法逐日证据。   （4）本基金参与上海黄金交易所场内黄金质押的利息收入或开销，在质押期间按质押 合同约定的费率和蓄意方法逐日证据。   （5）证券交易所上市的有价证券的估值                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，以 活跃市集上未经休养的报价行动计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允 价值的情况下，对市集报价进行休养以证据计量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集 行径很少的情况下，接纳估值技能确定其公允价值。   （7）初次公开导行未上市的债券，接纳估值技能确定公允价值，在估值技能难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （8）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                  更新的招募阐述书 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在明显各别，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （9）归并债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分裂估值。   （10）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金料理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （11）相关法律律例以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项，按国度最 新划定估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、圭表及相关法 律律例的划定或者未能充分改换基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根据相关法律律例，基金资产净值蓄意和基金司帐核算的义务由基金料理东说念主承担。本基 金的基金司帐作事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东说念主对基金净值信息的蓄意 结果对外赐与公布。   （1）基金料理东说念主按本条估值方法第（10）项进行估值时，所形成的错误不行动基金资 产估值症结处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于交易所（含上海黄金交易所、银行间市集）或登记结 算机构等级三方机构发送的数据症结，基金料理东说念主和基金托管东说念主固然仍是采选必要、适当、 合理的法子进行查验，但未能发现症结的，由此形成的基金资产估值症结，基金料理东说念主和基 金托管东说念主罢黜抵偿作事。但基金料理东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的法子消弱或排除由 此形成的影响。   （三）基金份额净值症结的处理方式   （1）当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金份额净值错 误；基金份额净值出现症结时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采选合 理的法子珍摄损失进一步扩大；症结偏差达到或卓越基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主 应当实时文告基金托管东说念主并报中国证监会；症结偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管 理东说念主应当公告、通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；当发生净值蓄意症结时，由基金料理 东说念主负责处理，由此给基金份额持有东说念主和基金形成损失的，应由基金料理东说念主先行赔付，基金管 理东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。   （2）当基金份额净值蓄意差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行抵偿时，基 金料理东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的作事，经证据后按以下要求进行抵偿： 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                  更新的招募阐述书   ①本基金的基金司帐作事方由基金料理东说念主担任。与本基金相关的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不成达成一致时，按基金司帐作事方的建议践诺，由此给基金份 额持有东说念主和基金形成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   ②若基金料理东说念主蓄意的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，而且基金托管东说念主 未对蓄意过程建议疑义或要求基金料理东说念主书面阐述，基金份额净值出错且形成基金份额持有 东说念主损失的，应根据法律律例的划定对基金份额持有东说念主或基金支付抵偿金，就践诺向基金份额 持有东说念主或基金支付的抵偿金额，其中基金料理东说念主承担 50%，基金托管东说念主承担 50%。   ③如基金料理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的蓄意结果，固然屡次再行蓄意和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金料理东说念主的蓄意结果对 外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   ④由于基金料理东说念主提供的信息症结（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行正常复核圭表后仍不成发现该症结，进而导致基金份额净值蓄意症结而引起的基金 份额持有东说念主和基金财产的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   （3）基金料理东说念主和基金托管东说念主由于各自技能系统设立而产生的净值蓄意尾差，以基金 料理东说念主蓄意结果为准。   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行业有通行作念 法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形   （1）基金投资所波及的证券、黄金交易所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力以致基金料理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳 估值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金料理东说念主应 当暂停估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （五）基金司帐轨制   按国度相关部门划定的司帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金料理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论述。基金料理东说念主、基金托管东说念主分裂 独随即设立、记录和守护本基金的全套账册。若基金料理东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金料理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的蓄意和公告的，以基金料理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与论述的编制和复核 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                   更新的招募阐述书   基金料理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将年度论述登载 在指定网站上，并将年度论述请示性公告登载在指定报刊上。基金年度论述中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货相关业务经验的司帐师事务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期论述，将中期论述登 载在指定网站上，并将中期论述请示性公告登载在指定报刊上。   基金料理东说念主应当在每个季度扫尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度论述，将季 度论述登载在指定网站上，并将季度论述请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度论述、中期论述或者 年度论述。   基金料理东说念主在季度论述完成当日，将相关论述提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在 收到后 7 个作事日内完成复核，并将复核结果书面文告基金料理东说念主。基金料理东说念主在中期论述 完成当日，将相关论述提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核， 并将复核结果书面文告基金料理东说念主。基金料理东说念主在年度论述完成当日，将相关论述提供基金 托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文告基金料理东说念主。 基金料理东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献交游均以加密传简直方式或两边约定的其他方式 进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行休养，休养以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金料理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金料理东说念主提供的论述上加盖托管业 务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，两边各自留存一份。如果基金料理东说念主 与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一致，基金料理东说念主有权按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就相关情况报中国证监会备案。   （八）基金料理东说念主应每季向基金托管东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与守护   本基金的基金料理东说念主和基金托管东说念主须分裂妥善守护的基金份额持有东说念主名册，包括基金合 同收效日、基金合同休止日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容至少应包括持有 东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记结算机构编制，由基金料理东说念主审核并提交基金托管东说念主守护。 基金托管东说念主有权要求基金料理东说念主提供随性一个交易日或全部交易日的基金份额持有东说念主名册， 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                    更新的招募阐述书 基金料理东说念主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金料理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个作事日内提交；基金合同收效日、基金合同休止日 等波及到基金病笃事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发诞辰后十个作事日内提交。   基金料理东说念主和基金托管东说念主应妥善守护基金份额持有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东说念主不得将所守护的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应顺服狡饰 义务。若基金料理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善守护基金份额持有东说念主名册，应按有 关律例划定各自承担相应的作事。   七、争议治理方式   因本公约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、调治治理，协商、调治不成 治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁场地为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事 东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有划定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续忠实、费力、 尽责地履行基金合同和本托管公约划定的义务，改换基金份额持有东说念主的正当权益。   本公约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   八、托管公约的变更、休止与基金财产的算帐   （一）托管公约的变更圭表   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的划定有任何打破。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约休止的情形   （三）基金财产的算帐   (1) 自出现《基金合同》休止事由之日起 30 个作事日内，成立基金财产算帐小组，基 金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   (2)基金财产算帐小组成员由基金料理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券、期货相关业务 经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要 的作当事者说念主员。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                 更新的招募阐述书   (3)在基金财产算帐过程中，基金料理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，连续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管公约划定的义务，改换基金份额持有东说念主的正当权益。   (4)基金财产算帐小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分派。基金财产算帐 小组不错照章进行必要的民事行径。   (1)基金合同休止情形出当前，由基金财产算帐小组统一领受基金财产；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证据；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)编制算帐论述；   (5)聘任司帐师事务所对算帐论述进行外部审计；   (6)聘任讼师事务所对算帐论述出具法律意见书；   (7)将算帐论述报中国证监会备案；   (8)公告基金算帐论述；   (9)对基金剩余财产进行分派。   基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成实时变现 的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总共合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)返璧基金债务；   (4)按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款(1)－(3)项划定返璧前，不分派给基金份额持有东说念主。   算帐过程中的相关症结事项须实时公告；基金财产算帐论述经具有证券、期货相关业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐论述报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论述登载在指定网站上，并将算帐论述请示性公告 登载在指定报刊上。 工银瑞信黄金交易型怒放式证券投资基金                更新的招募阐述书   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。

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